Raport

SPRAWOZDANIE
Grupy Kapitałowej XTB S.A.
na temat informacji nieﬁnansowych
za 2021 rok
Warszawa, 8 marca 2022 roku
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Spis treści
1 Podstawa publikacji 2
2 Organizacja Grupy Kapitałowej XTB 2
2.1 Proﬁl działalności 2
2.2 Zarządzanie aspektami nieﬁnansowymi w Grupie XTB 3
3 Strategia ESG 7
4 Opis działalności Grupy Kapitałowej 8
4.1 Opis podstawowych produktów i usług 8
4.2 Dostawcy 9
4.3 Klienci 10
4.4 Współpraca z kontrahentami 12
4.5 Umowy i transakcje z zakresu działalności handlowej 12
4.6 Pomoc publiczna 12
4.7 Rozwój technologii 13
5 Zatrudnienie 14
5.1 Polityka Kadrowa XTB 14
5.2 Zapewnienie różnorodności 16
5.3 Struktura zatrudnienia 18
5.4 Warunki zatrudnienia 23
5.5 Rozwój pracowników 26
6 Bezpieczeństwo i higiena pracy 31
7 Aspekty środowiskowe 32
8 Wpływ pandemii COVID-19 na kwestie nieﬁnansowe 37
9 Taksonomia nieﬁnansowa UE 38
10 Etyka działalności 40
11 Ochrona danych 43
12 Zgodność z przepisami 43
13 Ryzyko dotyczące zagadnień nieﬁnansowych 44
14 Fundacja XTB 46
Podpisy osób zarządzających 48
1
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
1 Podstawa publikacji
Niniejsze sprawozdanie nt. informacji nieﬁnansowych Grupy Kapitałowej XTB S.A. (Grupa Kapitałowa
XTB, Grupa, Grupa XTB) zostało sporządzone zgodnie z art. 55 ust. 2b w związku z art. 49b Ustawy o
rachunkowości.
Sprawozdanie to obejmuje informacje nt. spółek wchodzących w skład Grupy Kapitałowej XTB za rok
2021. Sporządzając niniejsze sprawozdanie XTB bazowano na Standardzie Informacji Nieﬁnansowych
(SIN) opracowanym przez Fundację Standardów Raportowania. Niniejsze sprawozdanie na temat
informacji nieﬁnansowych co do zasady jest zgodne ze standardem SIN, z zastrzeżeniem
niekompatybilności sektorów ujętych w SIN z działalnością prowadzoną przez Grupę Kapitałową XTB,
jak również istotnie ograniczoną działalnością operacyjną spółek zależnych funkcjonujących w ramach
Grupy XTB, co wpływa na brak celowości przypisania niektórych spośród wskaźników SIN do
działalności konkretnej spółki zależnej.
2 Organizacja Grupy Kapitałowej XTB
2.1 Proﬁl działalności
XTB S.A. (XTB, Spółka) jest jednym z największych brokerów Forex i CFD na świecie notowanym na
giełdzie, specjalizującym się w obrocie instrumentami ﬁnansowymi, który jest obecny na rynkach m.in.
w Europie, Azji i Ameryce Południowej.
Od 2016 roku XTB jest notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. W skład Grupy
Kapitałowej XTB wchodzą oddziały zagraniczne i spółki zależne, zgodnie z przedstawioną w dalszej
części sprawozdania strukturą.
Grupa XTB dostarcza produkty, usługi i rozwiązania technologiczne w zakresie obrotu instrumentami
ﬁnansowymi. XTB specjalizuje się w rynku OTC oraz w szczególności w instrumentach pochodnych
CFD, będących produktami inwestycyjnymi, z których zwrot uzależniony jest od zmian ceny i wartości
instrumentów oraz aktywów bazowych.
Grupa XTB prowadzi działalność w dwóch segmentach: działalności detalicznej i działalności
instytucjonalnej. Działalność detaliczna Grupy XTB obejmuje głównie, prowadzony na rzecz klientów
detalicznych, internetowy obrót instrumentami pochodnymi opartymi na aktywach i instrumentach
bazowych, którymi obrót odbywa się na rynkach ﬁnansowych i towarowych. Klientom instytucjonalnym
Grupa XTB oferuje technologie, dzięki którym mogą oni pod własną marką oferować swoim klientom
możliwość obrotu instrumentami ﬁnansowymi. Grupa XTB działa również jako dostawca płynności
(ang. liquidity provider) dla klientów instytucjonalnych.
2
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Grupa XTB oferuje swoim klientom różne możliwości zawierania transakcji, w zależności od stopnia
zaawansowania danego klienta (od początkującego do eksperta) i metody dostępu (od smartfonu,
poprzez interfejsy sieciowe, po aplikacje na komputer stacjonarny).
Funkcjonalność oferty Grupy XTB umożliwia klientom otwieranie rachunków, wpłacanie na nie środków,
składanie zleceń i przenoszenie środków między rachunkami oraz zamawianie wyciągów przez Internet.
Podstawowa technologia Grupy XTB wykorzystuje oprogramowanie zaprojektowane w sposób
zapewniający funkcjonalność i skalowalność.
2.2 Zarządzanie aspektami nieﬁnansowymi w Grupie XTB
Na dzień 31 grudnia 2021 roku Grupę XTB tworzyła XTB jako Jednostka Dominująca oraz jej 10 spółek
zależnych. XTB posiada również 7 oddziałów zagranicznych. Poniższy schemat przedstawia strukturę
Grupy na 31 grudnia 2021 roku.
Szczegółowe informacje nt. poszczególnych spółek zależnych oraz oddziałów zostały zaprezentowane
w Sprawozdanie Zarządu z działalności za rok zakończony 31 grudnia 2021 roku w punkcie Opis
organizacji Grupy.
3
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
W roku obrotowym nie miały miejsca istotne zmiany w modelu biznesowym Grupy XTB.
Kluczowe dla prowadzonej działalności operacyjnej są procesy związane z dostarczeniem
użytkownikom własnej technologii informatycznej (obszar za który odpowiada dział IT XTB) oraz
procesy związane z pozyskaniem i wsparciem klientów. Procesy związane z pozyskaniem i wsparciem
klientów są natomiast realizowane zarówno bezpośrednio przez XTB w Polsce jak również przez
oddziały oraz spółki zależne działające na lokalnych rynkach. XTB odpowiada również za koordynację
działań poszczególnych spółek zależnych i oddziałów, procesy zarządcze, wytycza cele rozwoju dla
biznesów funkcjonujących w poszczególnych krajach, ustala budżety i cele ﬁnansowe, standardy
postępowania oraz nadzoruje ich osiąganie. Spółki zależne oraz oddziały zatrudniają od kilku do
kilkudziesięciu osób. Tym samym zdecydowanie największa ilość procesów operacyjnych realizowana
jest w XTB w Polsce a działalność podmiotów zależnych i oddziałów zagranicznych ma co do zasady
charakter wspierający sprzedaż oraz zapewnienie zgodności z lokalnymi regulacjami wymaganymi dla
prowadzonej działalności. W konsekwencji, również z punktu widzenia zagadnień z obszaru ESG
najistotniejsze procesy oraz rozwiązania dotyczące zarządzenia zagadnieniami nieﬁnansowymi
realizowane są w XTB w Polsce a tworzenie rozbudowanych rozwiązań korporacyjnych oraz
dedykowanych polityk dla poszczególnych jednostek zależnych należałoby uznać za nieefektywne.
Mając powyższe na uwadze identyﬁkacja istotnych obszarów zarządzenia oraz powiązanego ryzyka, w
tym również w odniesieniu do aspektów nieﬁnansowych jest realizowana na poziomie XTB w
porozumieniu z poszczególnymi jednostkami organizacyjnymi funkcjonującymi w spółkach zależnych.
Proces ten jest związany z prowadzoną w sposób ciągły oceną wpływu na otoczenie oraz ryzykiem
związanym z poszczególnymi obszarami interakcji z interesariuszami. Ocena uwzględnia również
bieżące zmiany (m.in.: prawne, gospodarcze i społeczne) zachodzące w otoczeniu. W sposób
szczegółowy aspekty te są identyﬁkowane i oceniane zgodnie z odpowiednimi procedurami
odnoszącymi się do identyﬁkacji zagrożeń i oceny ryzyka dla danego obszaru.
Poszczególne spółki wchodzące w skład Grupy XTB podejmują przy tym indywidualne działania w celu
spełnienia wymogów lokalnych regulacji.
XTB jest natomiast adresatem informacji nt. rezultatów działań w poszczególnych obszarach ESG w
szczególności w sytuacjach, w których rezultaty te mogłyby skutkować naruszeniem obowiązujących
przepisów oraz związaną z tym odpowiedzialnością ﬁnansową lub wizerunkową. Tym samym zgodnie z
najlepszą wiedzą w niniejszym sprawozdaniu na temat informacji nieﬁnansowych nie pominięto
informacji, które mogłyby mieć istotny wpływ na rzetelność opisu wpływu Grupy XTB na zagadnienia
społeczne, pracownicze, środowiska naturalnego, poszanowania praw człowieka, przeciwdziałania
korupcji lub zagadnienia klimatyczne.
W toku działalności biznesowej oraz procesów zarządczych identyﬁkowane są następujące obszary w
których występują relacje o istotnym znaczeniu.
4
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Obszar relacji
Przykłady wpływu
Relacje z klientami
● dostarczanie niezawodnego oprogramowania
● komunikacja marketingowa,
● działania edukacyjne i szkoleniowe
Relacje z pracownikami
● zapewnienia dobrych warunków pracy
● rozwój kompetencji pracowników
● działania edukacyjne
Relacje z instytucjami
regulacyjnymi
● zapewnienie zgodności prowadzonej działalności z lokalnymi
regulacjami
● zapobieganie naruszeniom obowiązujących regulacji
● prewencja zachowań nieetycznych
Bezpieczeństwo i higiena pracy
● zapewnienie bezpiecznego środowiska pracy
Wpływ na środowisko
● zużycie energii
● edukacja w obszarze środowiskowym
Identyﬁkacja interesariuszy
Mając na uwadze charakter działalności prowadzonej przez Grupę XTB na potrzeby realizowanych
procesów zarządczych zidentyﬁkowane zostały następujące kluczowe grupy interesariuszy:
● pracownicy,
● klienci detaliczni oraz instytucjonalni,
● potencjalni klienci – osoby zainteresowane edukacją nt. rynków ﬁnansowych,
● dostawcy,
● ﬁrmy konkurencyjne,
● instytucje państwowe, w tym lokalne organy nadzorcze,
● media,
● akcjonariusze, analitycy oraz potencjalni inwestorzy.
Potrzeby i oczekiwania stron zainteresowanych są systematycznie rozpoznawane między innymi
poprzez identyﬁkację wymagań przepisów prawnych oraz informacje zwrotne uzyskiwane od
poszczególnych grup interesariuszy.
5
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Komunikacja z interesariuszami
XTB w celu należytej komunikacji z interesariuszami zamieszcza na swojej stronie internetowej
informacje na temat założeń posiadanej strategii, w tym celów długoterminowych oraz planowanych
działań.
Postępy jej realizacji, określane za pomocą mierników ﬁnansowych i nieﬁnansowych są przedstawiane
w raportach bieżących i okresowych. Spółka raz na kwartał organizuje spotkanie dla inwestorów,
zapraszając na nie w szczególności akcjonariuszy, analityków, ekspertów branżowych i przedstawicieli
mediów. XTB jako spółka giełdowa publikuje raporty okresowe co kwartał, natomiast sprawozdania dla
instytucji nadzoru przygotowywane są co najmniej raz w miesiącu.
W dalszej części niniejszego sprawozdania, w punkcie Komunikacja z klientem zamieszczono
informacje nt. działań podejmowanych w ramach komunikacji oraz edukacji klientów detalicznych.
Lokalizacja działalności
Grupa XTB prowadzi działalność na podstawie licencji udzielonych przez organy regulacyjne w Polsce,
Wielkiej Brytanii, na Cyprze, w Belize i Zjednoczonych Emiratach Arabskich. Działalność Grupy XTB jest
regulowana i podlega nadzorowi właściwych organów na rynkach, na których Grupa prowadzi
działalność, w tych krajach UE, na podstawie tzw. jednolitego paszportu europejskiego. Obecnie Grupa
koncentruje się na rozwijaniu swojej działalności na 12 kluczowych rynkach, w tym w Polsce, Hiszpanii,
Czechach, Portugalii, we Francji i Niemczech, natomiast za priorytetowy region dalszej ekspansji Grupa
uznaje Amerykę Łacińską, Azję oraz kraje Bliskiego Wschodu.
Zarówno w Polsce, jak i w innych krajach, Grupa prowadzi działalność wyłącznie w nieruchomościach
wynajmowanych. Znajdują się w nich powierzchnie biurowe oraz przestrzeń dla infrastruktury
informatycznej.
6
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
3 Strategia ESG
W IV kwartale 2021 roku przyjęta została Strategia ESG Grupy XTB.
W ramach przyjętej Strategii ESG XTB kładzie nacisk na kontynuację dotychczas stosowanych
rozwiązań oraz realizację zobowiązań w obszarze ochrony środowiska i zrównoważonego rozwoju. W
związku z powyższym wyznaczone zostały cele, które będą stopniowo realizowane. Podejmowanie
różnorodnych inicjatyw z tego obszaru pozwoli na budowanie świadomości ekologicznej nie tylko wśród
pracowników, ale również klientów i partnerów biznesowych. Intencją XTB jest stałe zwiększanie
zaangażowania w projekty z obszaru społecznej odpowiedzialności.
Strategia ESG oparta jest na trzech ﬁlarach tj. i) Środowisko, ii) Społeczna odpowiedzialność, iii) Ład
korporacyjny.
Środowisko
Społeczna odpowiedzialność
Ład korporacyjny
● Dbanie o środowisko naturalne w
miejscu pracy.
● Wprowadzenie szeregu rozwiązań
mających na celu wydajniejsze
zarządzanie zasobami naturalnymi.
● Dążenie do ograniczenia śladu
węglowego w organizacji.
● Budowanie świadomości
ekologicznej i klimatycznej wśród
pracowników i współpracowników.
● Zapewnienie natychmiastowego
dostępu do rynków ﬁnansowych z
całego świata.
● Nadrzędnym celem Grupy XTB jest
edukacja ekonomiczna
społeczeństwa.
● XTB dzieli się wiedzą i
doświadczeniem współpracując z
uczelniami wyższymi i innymi
instytucjami.
● Zespół XTB to ludzie ambitni, którzy
są wspierani w stałym rozwoju i
osiąganiu ich celów.
● XTB to jeden z największych na
świecie brokerów Forex&CFD
notowanych na giełdzie.
● Działalność Grupy XTB podlega
pod nadzór ﬁnansowy na
międzynarodowych rynkach
ﬁnansowych m.in.: FCA, BaFin,
ACPR, CySEC, IFSC.
Dokument Strategii ESG jest dostępny na stronie korporacyjnej XTB. Informacje nt. realizacji Strategii
ESG będą prezentowane w kolejnych sprawozdaniach i raportach nieﬁnansowych Grupy XTB.
Informacje nt. zrealizowanych oraz planowanych inicjatyw w poszczególnych obszarach zostały
opisane w kolejnych punktach niniejszego sprawozdania.
Od grudnia 2020 roku akcje XTB znajdują się w indeksie WIG-ESG. Indeks WIG-ESG ma na celu pomiar
wartości portfela spółek giełdowych, zakwaliﬁkowanych do Indeksów WIG20 oraz mWIG40,
7
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
zweryﬁkowanych z użyciem czynnika dostosowawczego, jakim jest ocena stopnia wypełniania w
działalności zasad środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego.
4 Opis działalności Grupy Kapitałowej
4.1 Opis podstawowych produktów i usług
Grupa XTB jest międzynarodowym dostawcą produktów, usług i własnych rozwiązań technologicznych
w zakresie obrotu instrumentami ﬁnansowymi. Grupa XTB specjalizuje się w rynku OTC oraz w
szczególności w instrumentach pochodnych CFD.
Oferta produktowa XTB
FOREX
Forex (z ang. Foreign Exchange Market) jest
największym rynkiem ﬁnansowym na świecie.
Handel na rynku Forex odbywa się 24 godziny
na dobę, 5 dni w tygodniu. XTB oferuje około
50 instrumentów CFD opartych o pary
walutowe.
INDEXY
CFD to instrumenty pochodne. Oznacza to,
że nie stajesz się tak naprawdę
posiadaczem instrumentu bazowego – po
prostu spekulujesz, czy jego cena wzrośnie
lub spadnie.
W XTB dostępnych jest ponad 40
instrumentów CFD opartych o indeksy
akcyjne z całego Świata: USA, Niemcy,
Chiny.
SUROWCE
Dzięki transakcjom CFD na towary/surowce
można inwestować w instrumenty oparte o
surowce, takie jak złoto, srebro i ropa. Dzięki
temu można zarabiać na spekulacji na
cenach surowców grając na wzrosty i spadki
cen.
W XTB można wybierać spośród ponad 20
instrumentów CFD opartych o surowce.
AKCJE
XTB oferuje dostęp do instrumentów CFD na
akcje jak i do giełdowych akcji.
Akcje giełdowe są papierami wartościowymi,
które potwierdzają udział w danym
przedsiębiorstwie. Łączą prawo majątkowe
(prawo do dywidendy) z prawem
niemajątkowym (prawo głosu)
ETF
Exchange – traded fund (ETF) – jest to
fundusz inwestycyjny, którego celem jest
wierne odwzorowanie wskazanego indeksu,
a tytuły uczestnictwa są notowane na
giełdzie. |
XTB w swojej ofercie posiada zarówno
instrumenty CFD na ETF oraz instrumenty
kasowe.
KRYPTOWALUTY
Kryptowaluty są formą cyfrowej waluty
tworzonej i przetrzymywanej elektronicznie.
XTB oferuje instrument CFD, co oznacza, że
nie trzeba dokonywać ﬁzycznego zakupu
kryptowaluty. Wystarczy zainwestować i
spekulować o przyszłych zmianach cen bez
posiadania instrumentu bazowego.
XTB udostępnia 15 instrumentów
pochodnych CFD opartych na
kryptowalutach.
8
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Na koniec 2021 rokuGrupa posiadała w ofercie łącznie ponad 5 400 instrumentów ﬁnansowych z
całego świata. Na liczbę tę składało się ponad 2100 instrumentów pochodnych CFD z dźwignią, w tym
około 50 opartych na parach walut, około 20 opartych na towarach oraz około 40 opartych na indeksach
i 15 na kryptowalutach, około 1900 opartych na akcjach spółek notowanych na giełdach w 16 krajach
oraz ponad 100 opartych na amerykańskich i europejskich funduszach typu ETF.Ofertę XTB
stanowirównież ponad 3200 instrumentów kasowych, a dokładnie ponad 3000 instrumentów
akcyjnych oraz prawie 300 instrumentów ETF z rynków europejskich.
Aspekty środowiskowe oraz społeczne nie stanowią czynnika dominującego przy projektowaniu oferty
produktowej. Niemniej w ofercie XTB znajdują się instrumenty ﬁnansowe (np. ETF) umożliwiające
dokonywanie inwestycji w podmioty świadome klimatycznie czy też podmioty klasyﬁkowane do
indeksów uwzględniających kryteria ESG. Ponadto XTB posiada w ofercie instrumenty ﬁnansowe
powiązane z prawami do emisji CO2 (kontrakt EMISS) jak też rozważane jest poszerzenie oferty o
instrumenty wspierające bezpośrednie zarządzanie wybranymi aspektami ryzyka klimatycznego tj. np.
derywaty pogodowe.
4.2 Dostawcy
Wykorzystywane materiały oraz usługi świadczone na rzecz Grupy
W ramach prowadzonej działalności Grupa XTB współpracuje z dostawcami świadczącymi usługi
wspierające procesy organizacyjne, marketingowe, analityczne, rozwój IT oraz wspierające obszar
tradingu. Działalność tych podmiotów zlokalizowana jest głównie w Europie oraz USA.
W większości przypadków, współpracy z dostawcami należy przypisać charakter stały. W określonych
przypadkach nawiązywana jest również współpraca jednorazowa w celu realizacji określonego celu.
Kluczowymi dostawcami XTB są dostawcy wspierający procesy obsługi klientów XTB (w tym w
szczególności dostawcy, których usługi przyczyniają się do automatyzacji ww. procesów) oraz
dostawcy usług na potrzeby obszaru tradingu (np. dostawcy danych rynkowych).
W zakresie pozostałych dostaw należy wskazać w szczególności na zakupy sprzętu IT, energii oraz
materiałów biurowych.
W latach 2020-2021 nie zidentyﬁkowano przypadków łamania praw pracowniczych wśród dostawców
Grupy XTB. Z uwagi na proﬁl oraz lokalizację działalności dostawców Grupa XTB nie identyﬁkuje
dostawców mogących stwarzać zagrożenie dla prawa do swobody zrzeszania się i prawa do sporów
zbiorowych lub naruszać te prawa.
Uzależnienie od dostawców
Ze względu na charakter prowadzonej działalności, Grupa XTB nie jest uzależniona od jakichkolwiek
dostawców.
9
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
4.3 Klienci
Grupa XTB prowadzi działalność w dwóch segmentach:
• działalności detalicznej
• działalności instytucjonalnej.
W 2021 roku segment działalności detalicznej generował około 90% całości wolumenu obrotów Grupy, a
segment działalności instytucjonalnej – około 10%.
Segment detaliczny
Działalność detaliczna Grupy XTB obejmuje, głównie, prowadzony na rzecz klientów detalicznych
internetowy obrót instrumentami pochodnymi opartymi na aktywach i instrumentach bazowych,
którymi obrót odbywa się na rynkach ﬁnansowych i towarowych.
Klienci detaliczni Grupy otrzymują dostęp do platformy transakcyjnej typu front-end oraz szeregu jej
części składowych, a także do systemów back-oﬃce.
W segmencie detalicznym bazę klientów XTB charakteryzują następujące parametry i) nowi klienci, ii)
łączna liczba klientów oraz iii) średnia liczba aktywnych klientów.
10
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
W 2021 roku Grupa XTB pozyskała 189 187 nowych klientów a ich łączna liczba wyniosła 429 157. Z
kolei liczba aktywnych klientów (tj. klientów którzy przeprowadzili co najmniej jedną transakcję w okresie
2021 roku) wyniosła 190 452.
Komunikacja z klientem indywidualnym oraz działalność edukacyjna
Od początku istnienia XTB przywiązuje szczególną wagę do
edukacji na temat funkcjonowania rynków ﬁnansowych.
Nadrzędnym celem XTB jest budowanie świadomości
inwestycyjnej oraz ułatwienie dostępu do wiedzy ekonomicznej
każdej zainteresowanej osobie. XTB dba o to, aby każdy kto jest
zainteresowany funkcjonowaniem rynków ﬁnansowych, miał
możliwość uzyskania niezbędnej wiedzy. Większość materiałów
edukacyjnych przygotowanych przez XTB dostępna jest
bezpłatnie dla potencjalnych klientów.
Materiały te zawierają blisko 100 godzin edukacyjnych szkoleń
w wersji video dostępnych na rozwijanej przez XTB platformie xStation oraz dziesiątki artykułów
udostępnionych w ramach tzw. Trading Academy.
Autorami szkoleń są zarówno specjaliści XTB jak i zewnętrzni eksperci rynków ﬁnansowych.
Różnorodność tematów oraz stopień zaawansowania sprawiają, że tworzą one wartość zarówno dla
początkujących jak i zaawansowanych inwestorów.
Ponadto w zależności od indywidualnych potrzeb, klienci mogą uczestniczyć w regularnie odbywających
się konferencjach i webinariach organizowanych przez XTB.
W latach 2020 - 2021 nie miały miejsca sytuacje nałożenia kar/naruszenia przez spółki z Grupy XTB
przepisów dotyczących konkurencji.
W 2021 roku na rynku francuskim zidentyﬁkowano niezgodności w obszarze prowadzonej przez oddział
XTB internetowej komunikacji marketingowej szczególnie z obowiązującymi lokalnie przepisami. Po
zidentyﬁkowaniu nieprawidłowości w tym obszarze niezwłocznie podjęto działania w celu dostosowania
komunikacji do wymaganych regulacji. Niemniej w związku z powyższą sytuacją w 2021 roku na oddział
we Francji nałożona została kara, która nie była istotna z punktu widzenia działalności Grupy XTB.
W pozostałym zakresie w latach 2020-2021 nie zostały nałożone kary związane z naruszeniem
przepisów dotyczących komunikacji marketingowej.
Segment instytucjonalny
Klientom instytucjonalnym XTB oferuje technologie, dzięki którym mogą oni pod własną marką
oferować swoim klientom możliwość obrotu instrumentami ﬁnansowymi. XTB działa również jako
dostawca płynności (ang. liquidity provider) dla klientów instytucjonalnych. Klientami
instytucjonalnymi są m.in. domy maklerskie, start-upy oraz inne instytucje ﬁnansowe. Klienci
11
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
instytucjonalni otrzymują pełny dostęp do ustawień i funkcji zarządczych, systemu brandingu i narzędzi
zarządzania ryzykiem.
W segmencie instytucjonalnym średnia liczba aktywnych klientów w 2021 roku wyniosła 22, a łączna
liczba klientów to 38.
Uzależnienie od odbiorców
Z uwagi na charakter prowadzonej działalności podstawowej skoncentrowanej na klientach
indywidualnych nie istnieje ryzyko uzależnienia od jakiegokolwiek odbiorcy.
4.4 Współpraca z kontrahentami
Umowy z kontrahentami nie zawierają klauzul dotyczących aspektów etycznych, środowiskowych czy
związanych z prawami człowieka w zakresie innym niż wynikające z przepisów prawa powszechnie
obowiązujących w danej lokalizacji.
Model biznesowy XTB nie przewiduje uczestnictwa w zamówieniach publicznych. W latach 2020-2021
spółki z Grupy XTB nie uczestniczyły w tego rodzaju zamówieniach.
W latach 2020 - 2021 nie były przeprowadzane na zlecenie spółek z Grupy XTB audyty dotyczące
obszarów środowiskowego, BHP, praw człowieka czy etyczne. Kontrahenci Grupy XTB również nie
zlecali przeprowadzania w XTB audytów w powyższych obszarach.
4.5 Umowy i transakcje z zakresu działalności handlowej
Z uwagi na charakterystykę prowadzonej działalności operacyjnej oraz generowanie przychodów w
głównej mierze w oparciu o indywidualne umowy zawierane z osobami ﬁzycznymi przy jednoczesnym
rozproszonym gronie dostawców Grupa XTB w latach 2020-2021 roku nie zawierała umów znaczących
dotyczących działalności operacyjnej.
4.6 Pomoc publiczna
W latach 2020 – 2021 roku Spółka otrzymała wsparcie ﬁnansowe w postaci pomocy de minimis z
Krajowego Funduszu Szkoleniowego (KFS). W 2020 roku kwota wsparcia ﬁnansowego wyniosła 28 tys.
zł brutto, w 2021 roku wsparcie ﬁnansowe z KFS wyniosło 30, 2 tys. zł brutto.
Spółka nie korzystała przy tym z uprzywilejowania względem innych podmiotów stosując się do
powszechnych i jednolitych kryteriów wsparcia.
W pozostałym zakresie spółki z Grupy XTB nie korzystały ze wsparcia publicznego.
Spółki z Grupy XTB nie korzystały ze wsparcia wynikającego z tzw. tarcz antykryzysowych.
12
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
4.7 Rozwój technologii
XTB rozbudowuje funkcjonalności autorskiego systemu transakcyjnego xStation aby sprostać
oczekiwaniom klientów. W okresie sprawozdawczym prowadzone były prace polegające na
opracowywaniu i rozwijaniu wysoce innowacyjnych, kompleksowych rozwiązań w dziedzinie transakcji
oraz inwestycji internetowych („prace B+R”). Celem powyższych prac jest opracowywanie
innowacyjnych technologii i rozwiązań pozwalających na dalszy rozwój produktów oferowanych
klientom.
Realizowane w 2021 r. prace B+R miały na celu rozwój narzędzi niezbędnych do sprawnego
funkcjonowania systemów transakcyjnych XTB, a także modernizację i unowocześnianie systemów
CRM zgodnie ze zidentyﬁkowanymi potrzebami rozwojowymi. Obszary badawcze skupiały się przede
wszystkim na wyeliminowaniu błędów i zapewnieniu funkcjonalności i bezpieczeństwa działania
systemów, a także baz danych. Prowadzone były również prace B+R ukierunkowane na rozwój nowych
systemów elektronicznego obrotu. Główne rodzaje działań wykonywanych w ramach prac B+R to
między innymi:
● tworzenie nowych lub udoskonalanie obecnych rozwiązań programowych
wykorzystywanychprzez klientów XTB w procesie handlu na instrumentachﬁnansowych,
● tworzenie nowych lub udoskonalanie obecnych rozwiązań programowych
wykorzystywanychprzez klientów XTB w procesie otwarcia rachunku i w trakcie korzystania z
modułów back oﬃce (wpłaty, wypłaty, aktualizacja rachunku itp.),
● rozwijanie infrastruktury informatycznej XTB, m.in. w celu zapewnienia odpowiednio efektywnej
sieci, ciągłego unowocześniania serwerów oraz innych urządzeń aktywnych w XTB,
13
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
● tworzenie nowych lub udoskonalanie obecnych rozwiązań programowych wspomagających
działalność XTB,
● tworzenie i rozwój kluczowych aplikacji transakcyjnych oraz systemów CRM,
● opracowywanie rozwiązań w zakresie wzrostu bezpieczeństwa pracy w sieci jak i dostępów z
zewnątrz,
● opracowywanie rozwiązań w zakresie bezpieczeństwa przechowywania danych,
● tworzenie oraz wdrażanie nowych, innowacyjnych rozwiązań sprzętowych,
sprzętowo-programowych oraz programowych w ﬁrmie,
● analiza możliwości rozwoju produktów, pod kątem obecnych rozwiązań technologicznych,
● prace nad podnoszeniem poziomu bezpieczeństwa przetwarzanych danych zarówno jeśli
chodzi o przechowywanie danych jak i protokoły transmisji.
5 Zatrudnienie
5.1 Polityka Kadrowa XTB
Polityka Kadrowa XTB jest ściśle powiązana z misją i strategią ﬁrmy. Wytyczne Polityki Kadrowej mają
na celu efektywne zarządzanie zasobami ludzkimi, poprzez skuteczną selekcję, dobór, wsparcie rozwoju
oraz utrzymanie zespołu pracowników, który zagwarantuje realizację planowanych przez Spółkę działań
biznesowych na jak najwyższym poziomie. Polityka Kadrowa opiera się na założeniu, iż najważniejszym
czynnikiem sukcesu Spółki są jej pracownicy, dlatego celem nadrzędnym jest stałe dążenie do
tworzenia jak najlepszych miejsc pracy oraz warunków zatrudnienia umożliwiających rozwój
kompetencji.
Realizacja Polityki Kadrowej ma w szczególności na celu:
● pozyskiwanie w procesie profesjonalnej rekrutacji optymalnej liczby pracowników o określonych
kwaliﬁkacjach i potencjale zawodowym, niezbędnym do zapewnienia obsady kadrowej
poszczególnych komórek organizacyjnych XTB;
● wsparcie procesu identyﬁkacji pracowników z celami i misją organizacji;
● kształtowanie postaw i standardów postępowania pracowników zgodnych z wewnętrznymi
regulacjami, zarządzeniami oraz procedurami obowiązującymi w XTB;
● zapewnienie stabilizacji zawodowej, przeciwdziałanie rotacji zatrudnionych oraz utrzymanie
wysoko wykwaliﬁkowanej, wartościowej kadry pracowników;
14
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
● wsparcie rozwoju specjalistycznych kwaliﬁkacji koniecznych do realizacji zadań i osiągania
wyznaczonych celów;
● tworzenie systemu motywacyjnego opartego na właściwym kształtowaniu warunków pracy w
powiązaniu z systemem wynagradzania, awansowania i premiowania wraz z oceną
profesjonalizmu i efektywności świadczonej pracy.
Obszary działania w zakresie Polityki Kadrowej to:
● planowanie zatrudnienia;
● rekrutacja;
● ocena pracowników;
● utrzymanie pracowników (motywowanie, wynagradzanie, awansowanie, premiowanie);
● rozwój pracowników (indywidualne programy rozwoju zawodowego, szkolenia).
Wszystkie podmioty w Grupie XTB bazują na założeniach Polityki Kadrowej.
Szczegółowe postanowienia odnoszące się do powyższego obszaru zostały ujęte w dokumencie
Polityki Kadrowej oraz w powiązanych procedurach.
Dialog z pracownikami
Udokumentowany dialog z pracownikami odbywa się najczęściej w trybie komunikacji mailowej lub
spotkań online.
W cyklach kwartalnych lub półrocznych pracownikom komunikowane są przez Prezesa Zarządu wyniki
Grupy XTB, bieżąca realizacja strategii oraz plany strategiczne na kolejny okres.
W trakcie pandemii Prezes Zarządu aktualizował na bieżąco informacje nt. pracy w trybie zdalnym
adresując komunikaty do pracowników całej Grupie XTB.
Na przełomie 2020 i 2021, przeprowadzone zostało anonimowe, globalne badanie satysfakcji
pracowników XTB w ramach, którego można było wyrazić opinie na temat obszarów takich jak szkolenia
i rozwój, motywacja, komunikacja, środowisko pracy, wydajność oraz zarządzanie i relacje. Dodatkowo
pracownicy mieli okazję wypowiedzieć się na temat opinii o pracodawcy i przedstawić wolne wnioski. W
badaniu uwzględniono również określenie oczekiwań nt. pracy w trybie zdalnym w trakcie pandemii oraz
preferencji odnośnie pracy w formie hybrydowej. Wyniki ww. globalnego badania satysfakcji zostały
opublikowane do wiadomości wszystkich pracowników XTB.
W związku z planowanym powrotem do pracy hybrydowej pod koniec 2021 r., z przedstawicielami
pracowników, konsultowane były zmiany w regulaminie pracy i regulaminie pracy zdalnej oraz zasady
obowiązujące w biurze XTB w czasie zagrożenia epidemiologicznego COVID-19.
15
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
5.2 Zapewnienie różnorodności
Podejście zarządcze do różnorodności
Pracownicy Grupy XTB różnią się talentami, umiejętnościami, cechami charakteru, osobowości,
doświadczeniami, sytuacją osobistą, poglądami i innymi atrybutami. Grupa XTB uznaje różnorodność
oraz równe traktowanie wobec wszystkich pracowników, władz i kluczowych managerów, za
fundamentalne z uwagi na głębokie przekonanie, iż różnorodność jako fundamentalna wartość
współczesnego społeczeństwa istotnie wpływa na rozwój, konkurencyjność i innowacyjność
organizacji. Takie podejście ma na celu pełne wykorzystanie potencjału pracowników, ich umiejętności,
talentów, pasji, wiedzy i kwaliﬁkacji.
Grupa XTB tworzy kulturę organizacyjną nastawioną na osiąganie celów organizacji poprzez budowanie
różnorodnych pod względem płci, wieku oraz kwaliﬁkacji zespołów wewnętrznych, co umożliwia
skuteczniejsze rozwiązywanie problemów, lepszą atmosferę pracy, wyższą kreatywność zespołów
projektowych oraz efektywne dzielenie się wiedzą.
Grupa XTB zatrudnia pracowników zróżnicowanych pod kątem płci, wieku, wykształcenia, kwaliﬁkacji,
doświadczenia zawodowego, narodowości, pochodzenia etnicznego, religii, wyznania,
bezwyznaniowości, przekonań politycznych, stanu zdrowia, orientacji psychoseksualnej, statusu
rodzinnego, stylu życia, miejsca zamieszkania, formy, zakresu i podstawy zatrudnienia oraz zapewnia
wszystkim pracownikom szacunek, tolerancję i równe traktowanie w miejscu pracy, a także tworzenie
środowiska pracy sprzyjającego wykorzystaniu tych różnic na rzecz organizacji.
Zarządzanie różnorodnością polega także na włączeniu do polityk i procedur obowiązujących w XTB,
zapisów dotyczących przeciwdziałania dyskryminacji, mobbingowi oraz innych regulacji określających
standardy równego traktowania, ochrony przed przemocą, molestowaniem, czy nieuzasadnionym
zwolnieniem. Zasady równego traktowania w zatrudnieniu zostały opisane w wewnętrznych
dokumentach, w tym m. in. w regulaminie pracy i są ogólnie dostępne dla pracowników.
Zgodnie z obowiązującą procedurą anonimowego zgłaszania nieprawidłowości wszyscy pracownicy
oraz osoby współpracujące są zobowiązani do reagowania jeśli są świadkami wykluczenia lub
piętnowania współpracowników.
W październiku 2021 r. XTB dołączyła do grona Sygnatariuszy Karty Różnorodności podejmując tym
samym kolejny krok na rzecz spójności i równości społecznej. Karta jest zobowiązaniem,
podpisywanym przez organizacje, które decydują się na wprowadzenie zakazu dyskryminacji w miejscu
pracy i działania na rzecz tworzenia i promocji różnorodności oraz wyraża gotowość ﬁrmy do
zaangażowania wszystkich osób zatrudnionych oraz partnerów biznesowych i społecznych w te
działania.
16
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
W latach 2020-2021 nie zostały zgłoszone/potwierdzone przypadki dyskryminacji, mobbingu,
molestowania seksualnego w Grupie XTB. W powyższym okresie nie zostały również zgłoszone
przypadki naruszania praw człowieka.
Polityka różnorodności w odniesieniu do Członków Zarządu Spółki
W zakresie zróżnicowania w związku z wyborem władz Spółki przyjęta została Polityka różnorodności w
odniesieniu do Członków Zarządu Spółki. XTB zapewnia wielorakość kwaliﬁkacji i kompetencji pod
względem wykształcenia, doświadczenia zawodowego i umiejętności dobieranej kadry, w tym kadry
managerskiej, w celu zagwarantowania kompleksowego i rzetelnego wykonania powierzonych jej
zadań. Ponadto, w ramach Polityki różnorodności podczas rekrutacji do władz brane są pod uwagę
kwaliﬁkacje zawodowe, reputacja, doświadczenie zawodowe, predyspozycje do wykonywania
obowiązków w ramach danego stanowiska czy pełnionej funkcji, jak również zróżnicowanie pod
względem płci, wieku, miejsca pochodzenia oraz wykształcenia. Członkowie władz XTB są specjalistami
w różnych obszarach wiedzy i posiadają zróżnicowane doświadczenie branżowe korespondujące z
obecnie wykonywaną funkcją. Indywidualne kompetencje członków władz XTB uzupełniają się w taki
sposób, aby umożliwić zapewnienie odpowiedniego poziomu kolegialnego zarządzania w organizacji.
17
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
5.3 Struktura zatrudnienia
Mając na uwadze model biznesowy Grupy XTB główne grupy osób zatrudnionych to specjaliści IT oraz
osoby z obszarów wsparcia klientów.
Poniżej zamieszczono dane liczbowe nt. zatrudnienia.
Kryterium
Grupa XTB
2021
2020
umowa o pracę
(w przeliczeniu na pełne
etaty)
do 30 lat
łącznie
266
197
kobiety
93
67
mężczyźni
173
130
30-40 lat
łącznie
284
259
kobiety
82
71
mężczyźni
202
188
40-50 lat
łącznie
42
38
kobiety
11
10
mężczyźni
31
28
powyżej 50 lat
łącznie
5
7
kobiety
0
1
mężczyźni
5
6
umowa o pracę na czas
nieokreślony
(w przeliczeniu na pełne
etaty)
do 30 lat
łącznie
179
138
kobiety
57
51
mężczyźni
122
87
30-40 lat
łącznie
262
226
kobiety
73
60
mężczyźni
189
166
18
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
40-50 lat
łącznie
41
36
kobiety
11
9
mężczyźni
30
27
powyżej 50 lat
łącznie
4
7
kobiety
0
2
mężczyźni
4
5
inne (umowy zlecenia)
do 30 lat
łącznie
17
7
kobiety
4
2
mężczyźni
13
5
30-40 lat
łącznie
0
0
kobiety
0
0
mężczyźni
0
0
40-50 lat
łącznie
0
0
kobiety
0
0
mężczyźni
0
0
powyżej 50 lat
łącznie
1
0
kobiety
1
0
mężczyźni
0
0
Największa różnorodność zatrudnienia rozumianego jako różnorodność pełnionych funkcji oraz
stanowisk ma miejsce w Jednostce dominującej w Centrali XTB. Osoby zatrudnione w spółkach
zależnych oraz oddziałach to osoby w głównej mierze odpowiadające za wsparcie procesów
sprzedażowych na lokalnych rynkach.
19
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Poniżej zaprezentowano udziały kluczowych kategorii stanowisk i funkcji występujących w centrali
XTB tj. bez działalności oddziałów.
Obszar/stanowisko
2021
2020
obszar IT
39%
27%
obszar sprzedaży
3%
3%
obszar customer service
24%
19%
inne stanowiska specjalistyczne
13%
29%
stanowiska kierownicze
14%
15%
stanowiska dyrektorskie
7%
7%
Poniżej zamieszczono informacje nt. rotacji pracowników.
Kryterium
Grupa XTB
2021
2020
przyjęcia pracowników
do 30 lat
łącznie
139
97
kobiety
47
32
mężczyźni
92
65
30-40 lat
łącznie
54
46
kobiety
21
11
mężczyźni
33
35
40-50 lat
łącznie
7
8
kobiety
3
2
mężczyźni
4
6
powyżej 50 lat
łącznie
0
1
kobiety
0
0
20
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
mężczyźni
0
1
odejścia pracowników
do 30 lat
łącznie
68
53
kobiety
23
14
mężczyźni
45
39
30-40 lat
łącznie
41
29
kobiety
12
8
mężczyźni
29
21
40-50 lat
łącznie
2
2
kobiety
2
0
mężczyźni
0
2
powyżej 50 lat
łącznie
1
2
kobiety
0
1
mężczyźni
1
1
w tym w związku
z nabyciem
uprawnień
emerytalnych lub
rentowych
łącznie
0
10
kobiety
0
2
mężczyźni
0
8
wskaźnik rotacji pracowników
2021
łącznie
20,0%
kobiety
22,2%
mężczyźni
19,4%
21
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Poniżej zamieszczono podsumowanie informacji nt. współpracy Grupy XTB w ramach umów
cywilnych.
Kryterium
Grupa XTB
2021
2020
umowy
cywilnoprawne
liczba umów cywilnoprawnych
na koniec okresu
łącznie
54
46
liczba umów cywilnoprawnych
zawartych w okresie
łącznie
50
23
liczba umów cywilnoprawnych
rozwiązanych/zakończonych
w okresie
łącznie
33
15
W latach 2020 – 2021 w Grupie XTB zatrudnionych było odpowiednio 10 oraz 11 osób
niepełnosprawnych.
W latach 2020 nie zatrudniano osób w trybie outsourcingu ani pracowników działających na zasadzie
pracy tymczasowej. Natomiast w 2021 roku w Grupie XTB (w Polsce oraz na Cyprze) współpracowano
na zasadzie outsourcingu pracowniczego w ramach równowartości 13,5 etatów.
W żadnej ze spółek z Grupy XTB nie zostały powołane związki zawodowe. W centrali XTB w Polsce
zgodnie z przepisami prawa pracy powołano przedstawicieli pracowników.
W latach 2020-2021 nie miały miejsca spory zbiorowe.
W 2021 roku nie miała miejsca sytuacja, w której kobieta po urodzeniu dziecka i powrocie do pracy,
zrezygnowałyby z pracy w ciągu 12 miesięcy od powrotu do pracy. Natomiast w 2020 roku w Grupie
XTB miały miejsce 3 takie przypadki.
Mając na uwadze model biznesowy Grupa XTB nie przewiduje zatrudniania pracowników z krajów
słabszych ekonomicznie w celu wykonywania tzw. zadań niskokosztowych. Zasadą jest zapewnienie
równości zasad zatrudnienia na zbliżonych stanowiskach - jeśli nawet pracownik pochodzi z kraju
słabiej rozwiniętego ekonomicznie jest zatrudniany na równych zasadach, takich jak pracownicy z
Polski, UE, czy innych regionów świata.
22
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
5.4 Warunki zatrudnienia
System wynagrodzeń
Zgodnie z wewnętrznym systemem wynagrodzeń pracownicy otrzymują uposażenie za pracę
odpowiadającą rodzajowi świadczonej pracy i kwaliﬁkacjom wymaganym przy jej wykonywaniu z
uwzględnieniem jakości i ilości wykonywanej pracy. Wewnętrzny regulamin wynagradzania określa
zasady i warunki wynagradzania za pracę oraz świadczenia związane z pracą i warunki ich
przyznawania.
W XTB system wynagradzania, przeszeregowania i awansowania pracowników realizowany jest
poprzez tworzenie trwałych mechanizmów motywujących pracowników do wzrostu jakości i
efektywności świadczonej pracy. Z uwagi na chęć wzbogacania systemu wynagrodzeń o rozwiązania
pozapłacowe oraz stałe dążenie do zwiększania integracji i identyﬁkacji pracowników z ﬁrmą, osoby
zatrudnione w Centrali XTB objęte są pakietem świadczeń dodatkowych. System
wynagradzania/awansowania budowany jest we współpracy z dyrektorami działów Centrali XTB przez
Dział Zarządzania Zasobami Ludzkimi. System wynagradzania pracowników oraz zakres świadczeń
pozapłacowych w oddziałach wytyczają dyrektorowie oddziałów we współpracy z dyrektorami
regionalnymi.
Polityka awansowania, motywowania i premiowania uwzględnia potrzeby etatowe, planowane budżety
działów centrali/oddziałów zagranicznych i środki alokowane z przeznaczeniem na zasoby kadrowe a
także kwaliﬁkacje pracowników oraz oceny ich pracy.
Ogólne zasady polityki wynagrodzeń zmierzają do zapewnienia spójności systemu wynagradzania i
świadczeń dodatkowych dla pracowników z realizacją strategii długoterminowego rozwoju oraz
uwzględnieniem kosztów przyjętych w planie ﬁnansowym, przy równoczesnym zachowaniu zgodności
zarządzania ryzykiem i stabilności funkcjonowania.
Wskaźnik równości wynagrodzeń
W zakresie wynagrodzeń Spółka stosuje zasady rynkowe, tj. uzależnia poziom wynagrodzenia
pracowników w szczególności od posiadanej wiedzy, doświadczenia zawodowego i merytorycznego
wkładu w rozwój Spółki.
W organizacji prowadzona jest okresowa analiza kształtowania się wynagrodzeń kobiet i mężczyzn w
każdym Dziale. W przypadku wykrycia rozbieżności przeprowadzane są konsultacje z Dyrektorem Działu
i w razie konieczności podejmowane są działania korygujące.
Poniżej zaprezentowano informacje nt. wskaźników równości wynagrodzeń – GPGR (Gender Pay Gap
Ratio) dla Centrali XTB. Spółka prezentuje wskaźniki dla Centrali XTB mając na uwadze największą
różnorodność stanowisk w Centrali XTB w porównaniu do pozostałych jednostek organizacyjnych tj.
23
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
oddziałów zagranicznych oraz spółek zależnych, w których dominują osoby zatrudnione na
stanowiskach sprzedażowych.
GPGR jest liczony w procentach jako wartość bezwzględna różnicy ilorazu przeciętnego miesięcznego
wynagrodzenia kobiet, podzielonego przez przeciętne miesięczne wynagrodzenie mężczyzn i liczby 1.
Wskaźniki zostały zaprezentowane z uwzględnieniem odpowiednio płacy podstawowej oraz płacy
podstawowej powiększonej o dodatkowe świadczenia.
Centrala XTB
2021
GPGR
(na podstawie płacy podstawowej)
Pracownicy na stanowiskach
kierowniczych
12%
Pracownicy na stanowiskach
dyrektorskich
1%
Pracownicy na stanowiskach
innych niż powyższe
19%
GPGR
(płaca podstawowa plus dodatkowe
świadczenia pieniężne, nagrody, etc.)
Pracownicy na stanowiskach
kierowniczych
15%
Pracownicy na stanowiskach
dyrektorskich
6%
Pracownicy na stanowiskach
innych niż powyższe
12%
Spółka wyjaśnia, iż ok. 40% osób zatrudnionych w Centrali XTB stanowią pracownicy działu IT (w
szczególności programiści) dla których wysokość wynagrodzenia jak i dominujący udział płci męskiej w
tej kategorii skutkuje powstaniem luki płacowej w poziomie wynagrodzeń kobiet i mężczyzn. Wysokie
wynagrodzenia w tej grupie zawodowej związane są z presją płacową na rynku pracy i koniecznością
pozyskania i utrzymania wysokiej klasy specjalistów w tym obszarze. Zależność ta jednak jest typowa
dla branżowy informatycznej i nie dotyczy wyłącznie XTB.
Mając powyższe na uwadze zaprezentowano ww. wskaźniki z wyłączeniem pracowników działu IT.
24
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Centrala XTB z wyłączeniem działu IT
2021
GPGR
(na podstawie płacy podstawowej)
Pracownicy na stanowiskach
kierowniczych
0%
Pracownicy na stanowiskach
dyrektorskich
0%
Pracownicy na stanowiskach
innych niż powyższe
8%
GPGR
(płaca podstawowa plus dodatkowe
świadczenia pieniężne, nagrody, etc.)
Pracownicy na stanowiskach
kierowniczych
8%
Pracownicy na stanowiskach
dyrektorskich
7%
Pracownicy na stanowiskach
innych niż powyższe
6%
Różnica w wielkości wskaźnika bazującego na płacy podstawowej w porównaniu do płacy podstawowej
powiększonej o dodatkowe świadczenia związana jest w głównej mierze z większym udziałem
zatrudnionych mężczyzn w Dziale Tradingu i Działu Sprzedaży w których dodatkowe świadczenia (tj. w
szczególności bonusy i premie) są wyższe od analogicznych świadczeń na stanowiskach
administracyjnych .
Stosunek najniższego uposażenia w Spółce (w przeliczeniu na pełen etat) do przeciętnego
wynagrodzenia członków Zarządu do wyniosło w latach 2020 – 2021 ok. 0,08.
Świadczenia pozapłacowe
Poniżej zamieszczono informacje nt. świadczeń pozapłacowych dostępnych w Spółce.
● prywatna opieka medyczna – dostępna dla osób współpracujących ze Spółką zarówno na
podstawie umowy o pracę jak i umowy zlecenia;
● refundacja kosztów okularów korekcyjnych – dostępna dla pracowników Spółki;
● bony świąteczne - przysługują pracownikom;
25
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
● dopłaty do urlopów wypoczynkowych – dostępne dla pracowników;
● platforma MyBeneﬁt oraz Pakiet Multisport – dostępna dla pracowników oraz osób
zatrudnionych na podstawie umowy zlecenia;
● grupowe ubezpieczenie na życie – dostępne dla pracowników.
Zakres i forma świadczeń pozapłacowych w spółkach zależnych jest dostosowana do lokalnych
uwarunkowań oraz standardów w obszarze wynagradzania pracowników i obejmuje np. dodatkowe
świadczenia medyczne, ubezpieczenia grupowe czy upominki świąteczne.
Promocja zdrowia
W roku 2021 w XTB po raz jedenasty przeprowadzono szczepienia przeciwko grypie dla pracowników
ﬁrmy. Pracownicy, którzy nie wzięli udziału lub nie mogli w danym terminie przystąpić do szczepienia w
biurze XTB mieli możliwość bezpłatnego zaszczepienia się w ramach posiadanego abonamentu
medycznego w wybranej placówce dostawcy opieki medycznej.
XTB wzmacnia świadomość pracowników w zakresie ochrony środowiska oraz promocji zdrowia.
Upowszechnianie ochrony zdrowia realizowane jest poprzez propagowanie akcji m.in. takich jak
Europejski Dzień Walki z Rakiem Piersi czy Movember - organizacja spotkań z lekarzami specjalistami w
zakresie proﬁlaktyki zdrowotnej.
Dodatkowo XTB ﬁnansuje projekty związane z promocją aktywności sportowych wśród pracowników,
wspierając drużynę XTB grająca w lidze biznesowej w piłkę nożną.
Planowane jest wprowadzenie dnia dla zdrowia dla pracowników XTB, podczas którego będą oni mogli
wykonać najistotniejsze badania proﬁlaktyczne oraz zwiększyć zaangażowanie w promocję kolejnych
dyscyplin sportowych.
Badanie satysfakcji
Badania satysfakcji są prowadzone raz w roku dla całej Grupy XTB, informacje są zbierane poprzez
anonimowe ankiety wypełniane online przez pracowników. Raport z badania satysfakcji jest
udostępniany wszystkim pracownikom.
5.5 Rozwój pracowników
Podejście zarządcze
XTB kładzie nacisk na tworzenie sprzyjających warunków w kierunku długofalowego rozwoju
zawodowego pracowników i stałego doskonalenia kwaliﬁkacji zawodowych. Tworzenie właściwych
warunków do rozwoju pracowników ma na celu efektywne wykorzystanie zasobów ludzkich i zapewnia
profesjonalne wykonanie obowiązków i realizację zleconych zadań. Planowanie i rozwój kariery
26
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
zawodowej pracownika rozpatrywane są zarówno w kontekście jego rozwoju osobistego jak i wymagań
XTB w zakresie pożądanych kompetencji i kwaliﬁkacji kadry.
Środki przeznaczone na podwyższanie kwaliﬁkacji są ujęte w budżetach poszczególnych działów XTB.
W oddziałach zagranicznych budżet szkoleniowy ustala dyrektor oddziału. Pracownicy są delegowani na
szkolenia przez bezpośredniego przełożonego, zgodnie z wymogami podnoszenia poziomu ich edukacji.
XTB promuje chęć zdobywania specjalistycznych kwaliﬁkacji przez pracowników refundując koszty
pomyślnie zdanych egzaminów, np. uzyskanie licencji maklera, doradcy inwestycyjnego, CFA itp.
Szkolenia zewnętrzne
Główne kategorie szkoleń obejmują:
● techniczne (z obszaru IT);
● specjalistyczne (dotyczące poszerzenia wiedzy zawodowej, w tym studia podyplomowe, CFA,
ACCA, MBA, ICA, kurs przygotowujący do zdania licencji maklera itp.)
● szkolenia z zakresu kompetencji miękkich
● szkolenia językowe (doﬁnansowanie do nauki, zwrot kosztów za kursy, dostęp do platformy
e-learningowej eTutor do nauki j. obcych online).
W 2020 r. w Centrali XTB:
● 6 osób skorzystało z doﬁnansowania studiów i studiów podyplomowych w tym MBA;
● 2 osoby korzystały z doﬁnansowania kursów językowych;
● 12 osób korzystało z platformy e-learningowej eTutor do nauki j. obcych online – w ramach tej
platformy skorzystano z 178h szkoleniowych;
● 20 osób wzięło udział w konferencjach
● 7 osób brało udział w szkoleniach technicznych (z obszaru IT);
● 28 osób wzięło udział w szkoleniach specjalistycznych
● 39 osób wzięło udział w szkoleniach z zakresu kompetencji miękkich
W 2021 r. w Centrali XTB:
● 5 osób skorzystało z doﬁnansowania studiów i studiów podyplomowych (utrzymane zostało
doﬁnansowanie dla pracowników, którzy kontynuują naukę na kolejnych semestrach, w związku
z tym planowana jest partycypacja w kosztach edukacji również w następnych latach);
● 30 osób wzięło udział w konferencjach
● 45 osób brało udział w szkoleniach technicznych (z obszaru IT);
● 28 osób wzięło udział w szkoleniach specjalistycznych
27
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
● 30 osób wzięło udział w szkoleniach z zakresu kompetencji miękkich
● 4 osoby korzystały z doﬁnansowania kursów językowych;
● 31 osób korzystało z platformy e-learningowej eTutor do nauki j. obcych online – w ramach tej
platformy skorzystano z 226 h szkoleniowych.
W 2021 roku w ramach Grupy XTB przeprowadzono łącznie ponad 160 szkoleń obejmujących szkolenia
techniczne IT, szkolenia specjalistyczne, szkolenia związane z nauką języków oraz szkolenia związane z
umiejętnościami miękkimi. W 2021 roku w Grupie XTB łącznie przeszkolono ok. 260 osób a na
szkolenia przeznaczono niemal 4,5 tys. godzin szkoleniowych.
W 2020 roku pracownicy XTB nie korzystali z urlopów szkoleniowych. Natomiast w 2021 roku 1 osoba
wykorzystała urlop szkoleniowy.
W 2020 r. XTB otrzymała środki z KFS, z których to środków sﬁnansowano szkolenia dla grupy 19
pracowników, w tym 9 kobiet dotyczących następujących zagadnień:
● 14 osób - szkolenia z obszaru rachunkowości, księgowości, bankowości, ubezpieczeń, analizy
inwestycyjnej;
● 5 osób – szkolenia z obszaru informatyka i wykorzystanie komputerów.
Z kolei w 2021 roku ze środków KFS sﬁnansowano szkolenia dla grupy 13 pracowników, w tym
przeszkolone zostały 2 kobiety. Wszystkie szkolenia były zrealizowane w tematyce informatyka i
wykorzystanie komputerów.
Wewnętrzny system szkoleniowy
XTB dokłada należytej staranności w celu zapewnienia, aby pracownicy posiadali poziom wiedzy i
kompetencji adekwatny do zakresu i charakteru wykonywanych czynności pozwalający na
przestrzeganie właściwych wymogów prawnych i zaleceń organu nadzoru, standardów etycznych, a
także, aby działali oni zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz w najlepiej pojętym interesie klienta
lub potencjalnego klienta.
Zasady działania systemu szkoleniowego opisuje dedykowana Procedura przeprowadzania szkoleń
edukacyjnych oraz potwierdzania wiedzy i kompetencji pracowników.
W ramach XTB z punktu widzenia kryteriów szkoleniowych wyodrębnieni zostali pracownicy
autoryzowani oraz nieautoryzowani dla których udostępnione zostały dedykowane platformy
szkoleniowe.
Pracownicy autoryzowani to pracownicy upoważnieni do przekazywania klientom lub potencjalnym
klientom informacji o usługach maklerskich świadczonych przez XTB oraz instrumentach ﬁnansowych
znajdujących się w ofercie XTB. Pracownicy autoryzowani są zatrudnieni w Dziale Globalnego Wsparcia
Klientów, Dziale Analiz, Dziale Obsługi Klienta, Dziale Sprzedaży oraz Dziale Współpracy z Partnerami
Zewnętrznymi i są bezwzględnie zobligowani do udziału w obowiązkowym programie edukacyjnym.
28
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Autoryzowani pracownicy są ponadto zobowiązani do:
● regularnego udziału w dodatkowych szkoleniach edukacyjnych z zakresu zasad i trybu
wykonywania usług maklerskich, zapewnionych przez XTB w związku ze zmianami przepisów
prawnych lub wprowadzaniem nowych regulacji prawnych, mających zastosowanie do
działalności XTB,
● regularnego udziału w dodatkowych szkoleniach edukacyjnych zapewnionych przez XTB,
dotyczących
cech i charakterystyki oferowanych przez Spółkę lub wprowadzanych do oferty XTB,
instrumentów ﬁnansowych.
● przystąpienia do corocznego przeglądu wiedzy i kompetencji autoryzowanych pracowników
przygotowywanego i przeprowadzanego oraz ukończenia go z pozytywnym wynikiem.
W przypadku, gdy autoryzowany pracownik nie przystąpi do przeglądu wiedzy i kompetencji, co uznać
należy za ciężkie naruszenie obowiązków pracowniczych, skutkować to może brakiem możliwości
dalszego świadczenia pracy przez autoryzowanego pracownika na rzecz XTB.
Obowiązek uczestnictwa w programie edukacyjnym dla nowych osób mają również pracownicy
nieautoryzowani. Materiały szkoleniowe są przekazywane w takiej sytuacji automatycznie przez
platformę edukacyjną w pierwszych dniach pracy.
Poza wspomnianym programem edukacyjnym w 2020 r. zorganizowane zostało zamknięte szkolenie
dla kadry menedżerskiej XTB z tematyki zarządzanie zdalne wyzwania i metody efektywnego działania,
komunikacja z zespołem pracującym zdalnie, budowanie zaangażowania w formule pracy zdalnej.
Program realizowany był w formule online dla 24 managerów i team leaderów. W 2021 r. zostało
przeprowadzone w analogicznej formule dedykowane szkolenie dla 30 osobowej grupy pracowników
XTB z Działu IT z tematyki zarządzania, przeznaczone przede wszystkim dla kadry menedżerskiej oraz
osób, które planują swój rozwój zawodowy w obszarze kierowania zespołami.
Dodatkowo w centrali XTB Dział HR prowadzi szkolenie “First Day at XTB”, jest to szkolenie wdrożeniowe
w pierwszym dniu pracy dla wszystkich nowych pracowników, w tym stażystów oraz osób
zatrudnionych na umowę zlecenie. W 2020 r. 121 osób brało udział w szkoleniu wdrożeniowym.
Natomiast w 2021 roku w takich szkoleniach wdrożeniowych wzięło udział 178 osób.
System ocen pracowniczych
System ocen pracowników stanowi istotny obszar zarządzania zasobami ludzkimi w XTB. Uzyskanie
rzetelnych informacji dla sformułowania oceny wyników pracy pracownika, która uwzględnia jego
kompetencje, możliwości, motywację oraz wkład w realizację zadań jest ważnym elementem Polityki
Kadrowej.
29
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Oceny przeprowadza się w celu:
● podnoszenia jakości i efektywności pracy osób zatrudnionych w XTB;
● udzielania informacji zwrotnej pracownikowi, jak oceniana jest jego praca;
● odnotowywania i promowania osiągnięć;
● zwiększania motywacji pracowników;
● identyﬁkowania i analizowania ewentualnych problemów, błędów w wykonywaniu obowiązków;
● umożliwienia przełożonemu podejmowania racjonalnych decyzji kadrowych, w tym planowania
indywidualnego rozwoju zawodowego pracownika (delegowanie na szkolenia).
Oceny przeprowadzane są w sposób obiektywny, profesjonalny i rzetelny, tak aby odzwierciedlały
faktyczny poziom wykonywania obowiązków i świadczonej przez ocenianego pracownika pracy.
Pracownicy podlegają stałej, bieżącej ocenie prowadzonej przez bezpośrednich przełożonych oraz
ocenom okresowym. Ocena stała dokonywana jest przez bezpośredniego przełożonego i służy
informowaniu podwładnych o jakości ich pracy oraz stopniu wywiązywania się z nałożonych na nich
obowiązków. Jest ona przeprowadzana w formie rutynowej i cyklicznej komunikacji pomiędzy
pracownikiem i jego bezpośrednim przełożonym. Okresowe oceny pracowników przeprowadzane są w
trybie kwartalnym lub rocznym w zależności od działu oraz stanowiska. Kwartalnej oceny pracowników
dokonują min. przełożeni Działów Obsługi Klienta, Trading i Działu Sprzedaży.
Ocena roczna dotyczy pracowników pozostałych działów, pracowników wyższego szczebla oraz kadry
managerskiej, którą ocenia bezpośredni przełożony.
Program Development Review - planowanie kariery
W XTB wprowadzony został program Development Review, którego celem jest wsparcie w planowaniu
rozwoju zawodowego, zdobywaniu niezbędnej wiedzy i nowych kompetencji.
Raz w roku przeprowadzana jest ankieta, której celem jest zapewnienie wsparcia w rozwijaniu kariery w
ramach organizacji. Wyniki ankiety pomagają zaplanować ścieżki rozwoju i ułatwiają dotarcie do
pracowników z trafnymi propozycjami zawodowymi.
Programy stażowe
W ramach realizacji jednego z aspektów polityki różnorodności XTB zatrudnia na staże i praktyki
studentów oraz absolwentów uczelni o różnych proﬁlach zawodowych. W XTB uruchomiony został
program stażowy pod nazwą Akademia IT. Akademia IT ma na celu szerzenie wiedzy o tym, że XTB to
nie tylko dom maklerski, ale przede wszystkim organizacja typu FinTech, gdzie powstają autorskie
produkty IT w oparciu o różne technologie. W XTB prowadzony jest cyklicznie nabór kandydatów na
staże programistyczne, którzy po przejściu przez okres wdrożeniowy pod okiem mentora, dołączają do
wybranych zespołów wykorzystujących innowacyjne technologie. Poza Działem IT staże w Centrali XTB
30
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
realizowany były w działach Marketingu, Analiz, Ryzyka, Prawnym, Tradingu, Kontrolingu, Obsługi Klienta
oraz w Rozwoju Biznesu Globalnego.
W Centrali XTB staże realizowane są przez cały rok. W trakcie 2020 r. staż w Centrali XTB odbyło w
sumie 19 stażystów. Najwięcej staży w 2020 roku tj. 9 zrealizowanych zostało w Dziale IT. W 2021 r. 39
stażystów realizowało praktyki w Centrali XTB, w tym 28 brało udział w programie Akademii IT.
Programy stażowe realizowane są również w oddziałach zagranicznych, przy czym z uwagi na skalę
działalności poszczególnych oddziałów współpraca w tym obszarze dotyczy najczęściej jednego lub
dwóch stażystów – głównie w dziale marketingu oraz sprzedaży.
6 Bezpieczeństwo i higiena pracy
W związku z ogłoszeniem stanu epidemii przyjęte zostało zarządzenie dotyczące zasad bezpiecznej
pracy z uwagi na zaistniałą sytuację. Zarządzenie zawierało zarówno informacje o nakazie stosowania
środków ochrony indywidualnej jak również dostosowania stanowisk pracy oraz obszaru całego biura
do sytuacji pandemicznej. Ponadto przeprowadzono aktualizację oceny zagrożeń ryzyka zawodowego
uwzględniając powyższy czynnik bez względu na miejsce lokalizacji pracownika. Sporządzono również
instrukcję postępowania w przypadku podejrzenia zakażenia koronawirusem u pracownika. Powołana
została Komisja Ochrony Pracy, która ustaliła zasady bezpieczeństwa i higieny pracy w biurze XTB w
związku z panującą pandemią.
Pracownicy byli na bieżąco mailowo informowani o zasadach i regulacjach rządowych (wytycznych GIS)
oraz wewnątrzﬁrmowych wprowadzonych w związku z pandemią Covid-19. Dodatkowo dyrektorzy
oddziałów i spółek zależnych informowali swoich pracowników odnośnie warunków i zaleceń lokalnych
w danym regionie. Na bieżąco pracownicy byli informowani o konieczności proﬁlaktyki zdrowotnej i
bezpieczeństwa oraz o możliwości skorzystania z porad i e-wizyt w razie jakichkolwiek niepokojących, a
także o trybie zgłaszania przypadków zachorowania lub podejrzenia zarażenia się koronawirusem.
Dodatkowo pracownicy otrzymywali informacje o możliwościach skorzystania z wizyt u psychologa i
brali udział w webinarach dotyczących zarządzania stresem.
Od marca 2020 r. większość pracowników przeszła na pracę zdalną - w biurze pozostało kilkanaście
osób sprawujących nadzór i będących wsparciem technicznym dla pozostałych. W marcu 2020 roku
przyjęty został Regulamin pracy zdalnej. W 2021 r. kontynuowana była praca w formule zdalnej. Do
decyzji dyrektora danej jednostki organizacyjnej należała akceptacja możliwości świadczenia przez
pracownika pracy w biurze.
W maju 2020 r. przeprowadzono wśród pracowników anonimowe ankiety online dotyczące pracy w
trybie zdalnym. W grudniu 2020 prowadzono badania poprzez anonimowe ankiety online dotyczące
radzenia sobie ze stresem podczas trwania pandemii, opinii w kwestii pracy zdalnej i ewentualnych
31
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
uwag, komentarzy z tego zakresu. Na podstawie wyników uzyskanych w ww. ankiety przeprowadzono
wewnętrznie szkolenia w formie webinarów nt. zarządzania stresem i zadaniami.
W XTB w 2020 roku przyjęta została polityka informacyjna zachęcająca do szczepień, która była
realizowana również w 2021 r.
W latach 2020 - 2021 w Grupie XTB nie wystąpiły wypadki przy pracy ani wypadki zrównane z
wypadkami przy pracy.
W XTB od 2018 roku funkcjonuje utworzona zgodnie z obowiązującymi przepisami Komisja ds. BHP.
Z poszczególnymi stanowiskami pracy nie występują warunki przekroczenia dopuszczalnych stężeń
(NDS) lub najwyższych dopuszczalnych natężeń (NDN) jak również nie występują stanowiska pracy dla
których poziom ocenionego ryzyka zawodowego jest nieakceptowalnie wysoki.
W latach 2020-2021 nie zostały również zidentyﬁkowane przypadki choroby zawodowej.
7 Aspekty środowiskowe
Wpływ na środowisko
Mając na uwadze charakter prowadzonej działalności oparty w
głównej mierze na działalności informatycznej oraz biurowej
Grupa XTB nie identyﬁkuje istotnego wpływu na aspekty
środowiskowe.
Świadcząc usługi XTB wykorzystuje infrastrukturę
informatyczną, materiały biurowe oraz energię elektryczną.
Generowane odpady to przede wszystkich sprzęt
informatyczny oraz odpady komunalne.
Tym samym działalność Grupy XTB charakteryzuje się
stosunkowo niewielkim oddziaływaniem na środowisko
naturalne. Działalność ta nie powoduje istotnych emisji, nie generuje znacznej ilości odpadów, jak
również Grupa XTB nie zużywa istotnych surowców i materiałów.
Wynajmowane powierzchnie biurowe zlokalizowane są w lokalizacjach miejskich, w znacznej mierze w
centrach biznesowych - lokalizacje te nie stanowią obszarów chronionych z punktu widzenia
bioróżnorodności. Z zastrzeżeniem generowanych odpadów w toku prowadzonej działalności
poszczególne lokalizacje nie generują szczególnego negatywnego wpływu na otoczenie.
32
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Niemniej XTB podejmuje szereg inicjatyw związanych z ochroną środowiska w tym m.in.:
● inicjatywy związane z energooszczędnością wykorzystywanej infrastruktury,
● digitalizacja dokumentów,
● ograniczenie produkcji odpadów i ich segregacja oraz recykling ,
● edukacja pracowników – program Naturalna inwestycja
● nowa siedziba ﬁrmy – od stycznia 2022 roku siedziba XTB mieści się w nowej lokalizacji
wyróżnionej certyﬁkatem zrównoważonego budownictwa - budynek nowej siedziby XTB został
zaprojektowany w trosce o ekologię co potwierdza Certyﬁkat BREEAM na poziomie Excellent a
100% energii zużywanej przez Skyliner pochodzi z odnawialnych źródeł energii;
● działania w obszarze monitorowania i kalkulacji oraz inicjatywy mające na celu zmniejszenie
śladu węglowego organizacji.
Odpady
Generowane odpady klasyﬁkowane są jako odpady użytkowe i
w głównej mierze obejmują opakowania oraz typowe odpady
biurowe. Z uwagi na niewielką skalę wytwarzanych odpadów
spółki z Grupy XTB nie były zobowiązane do dokonywania
wpisu w rejestrze BDO.
W biurach prowadzona jest segregacja odpadów. Odpowiednie
kosze do segregacji wraz z pełną informacją wprowadzającą, w
jaki sposób należy odpowiednio segregować odpady,
umieszczone są w kuchniach.
Zużyty sprzęt elektroniczny regularnie przekazywany jest do recyklingu Recykling zużytego sprzętu
komputerowego wykonywany jest za pośrednictwem wyspecjalizowanych ﬁrm, które odbierają sprzęt z
XTB. Do recyklingu przekazywane są głównie komputery stacjonarne, laptopy, monitory, telefony oraz
drukarki. Natomiast wymieniany sprzęt komputerowy nadający się nadal do użytku przekazywany jest
na cele charytatywne.
Program edukacji ekologicznej
W XTB wprowadzony została program edukacji ekologicznej dla pracowników XTB pn. Naturalna
inwestycja. Program ten został opracowany w celu zwiększania świadomości ekologicznej XTB, tworząc
przyjazne miejsce pracy, w którym przywiązywana jest waga do dbania o środowisko i efektywnego
wykorzystania zasobów naturalnych.
Program ma na celu zachęcenie pracowników do ekologicznych zachowań w miejscu pracy, co
jednocześnie może przekładać się na stosowanie dobrych nawyków w życiu codziennym.
33
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Program określa szereg działań mających na celu ograniczenie wpływu na środowisko, w tym m.in.:
● oszczędzanie wody i energii elektrycznej poprzez umieszczenie w określonych miejscach na
terenie biura informacji przypominających o wyłączaniu światła, oszczędzaniu wody itp.;
● ograniczenie drukowania i kopiowania dokumentów itp. poprzez cykliczne mailingi oraz
umieszczenie informacji przy drukarkach przypominających o oszczędzaniu papieru;
● segregowanie śmieci w częściach wspólnych biura z pełną instrukcją segregacji. Specjalne
kosze do segregacji śmieci umieszczone są w kuchniach;
● zbieranie makulatury;
● zbieranie zużytych baterii w specjalnym pojemniku umieszczonym w każdej kuchni, które
następnie zostają przekazane do właściwego punktu odbioru.
● zbieranie plastikowych nakrętek i przekazywanie do właściwego punktu odbioru lub na rzecz
wspierania akcji charytatywnych;
● propagowanie ekologicznych dni, takich jak np. dzień bez samochodu poprzez umieszczenie
określonych informacji w częściach wspólnych biura;
● stop dla marnowania jedzenia – współdzielenie żywności w lodówkach, monitoring
wyrzucanego jedzenia;
● stopniowa wymiana tradycyjnych ﬂipchartów na tablice ścieralne;
● wymiana plastikowych akcesoriów kuchennych na biodegradowalne i kompostowalne;
● eliminacja plastikowych kubków przy dystrybutorach wody;
● ograniczenie w procesie zamówień jednorazowych akcesoriów;
● zwiększenie ilości roślin w przestrzeni biurowej.
Priorytetem jest wdrożenie wszystkich rozwiązań objętych programem w nowej siedzibie XTB w
Warszawie. Celem XTB w obszarze środowiskowym jest stałe podnoszenie świadomości ekologicznej
pracowników. Planowane jest rozszerzenie programu Naturalna inwestycja na oddziały i spółki zależne
w celu osiągnięcia spójności prowadzonej polityki ekologicznej w miejscu pracy.
Zużycie paliw oraz energii elektrycznej
Źródłami bezpośredniego zużycia paliw stanowią auta służbowe oraz agregaty prądotwórcze.
Poniżej zamieszczono informacje nt. bezpośredniego zużycia paliw kopalnianych w Grupie XTB.
34
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Rodzaj paliwa
JEDNOSTKA
2021
olej napędowy
t.
1,79
benzyna
0,89
Najistotniejsze źródła zużycia energii elektrycznej oraz cieplnej to biura oraz serwerownia. Poniżej
zamieszczono informacje nt. bezpośredniego zużycia energii elektrycznej oraz cieplnej w Grupie XTB.
Rodzaj energii
JEDNOSTKA
2021
energia elektryczna
MWh
GJ
385,0
energia cieplna
4 374,8
Zagadnienia związane z klimatem
Charakter podstawowej działalności XTB w postaci świadczenia
usług ﬁnansowych (handel instrumentami ﬁnansowymi online)
oraz dostarczaniu rozwiązań technologicznych powoduje, że z
punktu widzenia wpływu na środowisko, w tym na zmiany klimatu,
działalność XTB można scharakteryzować jako typową
działalność biurową oraz związaną z utrzymywaniem
infrastruktury informatycznej dla której najistotniejszym obszarem
wpływu jest zużycie zakupionej energii.
Mając powyższe na uwadze, wpływ prowadzonej działalności na
emisje gazów cieplarnianych jest istotnie ograniczony w porównaniu do branż np. produkcyjnej,
budowlanej czy energetycznej.
Intencją XTB jest jednak podjęcie działań w celu systematycznego ograniczania śladu węglowego, a
docelowo osiągnięcie neutralności klimatycznej organizacji.
Osiągnięcie powyższego planowane jest w szczególności poprzez:
● inicjatywy ograniczające energochłonność, w tym w szczególności odnoszące się do
posiadanej infrastruktury informatycznej,
● korzystanie z energii elektrycznej pochodzącej ze źródeł odnawialnych,
35
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
● długofalową współpracę w obszarze zwiększenia drzewostanu,
● efektywniejsze zarządzanie zużyciem zasobów.
Grupa XTB identyﬁkuje wpływ na obszar klimatyczny w następujących zakresach:
● wpływ na emisję gazów cieplarnianych pochodzących z bezpośredniego zużycia paliw,
● wpływ pośredni związany ze zużyciem zakupionej energii elektrycznej i cieplnej,
● wpływ pośredni związany z działalnością dostawców;
● edukacja pracowników i współpracowników w zakresie świadomości klimatycznej.
Jednocześnie kwestie klimatyczne mają (lub mogą mieć w przyszłości) wpływ w następujących
obszarach:
● zmiany legislacyjne nakładające zobowiązanie do ponoszenia nakładów inwestycyjnych
ograniczających energochłonność infrastruktury informatycznej;
● wpływ na posiadaną ofertę produktową w zakresie instrumentów wykorzystywanych na
potrzeby zarządzania ryzykiem klimatycznym;
● możliwość nasilenia lokalnych, gwałtownych zjawisk pogodowych, które mogą wpływać na
ﬁzyczne zniszczenie lokalizacji biur oraz infrastruktury informatyczne;
● rosnące ceny energii elektrycznej oraz cieplnej.
Poniżej zamieszczono informacje nt. emisji gazów cieplarnianych których źródłem jest Grupa XTB.
Źródłami wskaźników emisji dla Polski były publikacje KOBIZE (Krajowy Ośrodek Bilansowania i
Zarządzania Emisjami), oraz Urzędu Regulacji Energetyki. Źródłami wskaźników emisji dla pozostałych
krajów były w szczególności zestawienie UK Government Conversion Factors (Defra).
Jednostka
2021
Emisje będące skutkiem zużycia paliw
(Zakres 1)
Mg CO2e
7,9
Emisje związane ze zużyciem energii
(Zakres 2)
560,9
Łączne emisje (Zakres 1 oraz 2)
568,8
36
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Zagadnienia klimatyczne dotychczas nie były uwzględniane w procesach decyzyjnych w Grupie XTB.
Wpływ podstawowej działalności operacyjnej (uwzględniającej również ofertę produktową oraz źródło
generowania przychodów i kosztów) na zagadnienia klimatyczne można uznać za nieistotny w
porównaniu do wpływu organizacji o zbliżonej skali działalności funkcjonującej w tradycyjnej gałęzi
przemysłu czy budownictwa. Niemniej XTB intencją jest aby ograniczenie wpływu na środowisko
naturalne (w tym w szczególności na klimat) stało się jednym z podstawowych kryteriów
uwzględnianym przy podejmowaniu decyzji w obszarze wsparcia biznesu i administracji.
Intencją jest również włączenie ryzyka klimatycznego do systemu zarządzania ryzykiem
funkcjonującym na poziomie Grupy XTB.
Jednocześnie planowane jest podjęcie następujących działań:
● monitorowanie śladu węglowego dla organizacji docelowo w trzech zakresach;
● w ramach inicjatywy długoterminowej - podjęcie współpracy z zewnętrzną organizacją, która we
współpracy z pracownikami XTB będzie sadzić drzewa oraz opiekować się lasem;
● systematyczne ograniczanie zużycia papieru;
● budowanie świadomości środowiskowej wśród pracowników w ramach kolejnych inicjatyw
programu Naturalna inwestycja oraz partnerów biznesowych poprzez uwzględnienie obszaru
ESG w strategii biznesowej Spółki.
Zużycie wody
Dostarczaniem wody oraz odbiorem ścieków zajmują się lokalne podmioty komunalne zgodnie z
umowami zawartymi z właścicielami budynków. Z uwagi na lokalizację siedziby oraz biur w biurowcach
spółki z Grupy korzystają wyłącznie z wody pochodzącej z wodociągów. Łączne zużycie wody w 2021
roku w Grupie XTB wyniosło ok. 177,6 m3.
8 Wpływ pandemii COVID-19 na Grupę XTB
W marcu 2020 roku Światowa Organizacja Zdrowia uznała, że choroba powodowana koronawirusem
COVID-19 może być określona mianem pandemii. W związku z coraz większym rozwojem choroby na
świecie kraje podejmują liczne działania, które mają ograniczyć lub opóźnić jej rozprzestrzenianie się.
Przedsięwzięte środki mają coraz większy wpływ na światową gospodarkę. Sytuacja ta miała wpływ na
ponadprzeciętną zmienność na rynkach ﬁnansowych i towarowych, co wywołało dużą aktywność
transakcyjną klientów i przełożyło się na wzrost przychodów Grupy oraz przyrost bazy klientów.
Poza opisanym we wcześniejszej części sprawozdania wpływie pandemii COVID-19 na warunki pracy
oraz działania związane np. z edukacją w obszarze zdrowotnym XTB nie identyﬁkuje wpływu pandemii
37
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
na pozostałe aspekty nieﬁnansowe w tym w szczególności odnoszące się do zagadnień
środowiskowych, praw człowieka czy przeciwdziałaniu korupcji.
9 Taksonomia nieﬁnansowa UE
Na potrzeby niniejszego sprawozdania przeprowadzono analizę udziału działalności gospodarczej
kwaliﬁkującej się oraz działalności gospodarczej niekwaliﬁkującej się do systematyki Taksonomii
nieﬁnansowej UE w łącznym obrocie, nakładach inwestycyjnych i wydatkach operacyjnych oraz
adekwatne informacje jakościowe w zakresie w jakim dotyczą ww. wskaźników za rok obrotowy 2021.
Zaprezentowane wskaźniki odnoszą się jednocześnie do systematyki związanej z łagodzeniem zmian
klimatycznych oraz adaptacją do zmian klimatu.
Na potrzeby niniejszego sprawozdania nie jest ujawniana zgodność z systematyką.
W odniesieniu do prezentowanych wskaźników Grupa nie posiada danych porównawczych za 2020 rok.
Grupa dotychczas nie opracowała ani nie wdrożyła planu, o którym mowa w pkt. 1.1.2.2. załącznika nr 1
do rozporządzenia delegowanego Komisji UE 2021/2178 z dnia 6 lipca 2021 r., uzupełniającego
rozporządzenie 2020/852 przez sprecyzowanie treści prezentacji informacji dotyczących
zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej, które mają być ujawniane przez
przedsiębiorstwa podlegające art.19a lub 29a dyrektywy 2013/34/UE, oraz określenie metody spełnienia
tego obowiązku ujawniania informacji (Rozporządzenie 2178). Grupa XTB nie posiada inwestycji w
kapitał własny rozliczanych we wspólnych przedsięwzięciach, zgodnie z MSSF 11 lub MSR 28.
a) wskaźnik obrotu
wskaźnik obrotu - odsetek obrotu kwaliﬁkującego się do systematyki
wartość przychodów (tys. zł)
część przychodów (%)
Działalność kwaliﬁkująca się
do systematyki
0
0,0%
Działalność niekwaliﬁkująca
się do systematyki
625 595 tys. zł
100,0%
SUMA
625 595 tys. zł
100,0%
Dla wskaźnika obrotu:
● podstawę stanowiły całkowite skonsolidowane przychody Grupy w roku 2021 ujawnione w
skonsolidowanym sprawozdaniu ﬁnansowym tj. 625 595 tys. zł;
38
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
● na potrzeby analizy licznika nie zidentyﬁkowano przychodów ze sprzedaży produktów i
świadczenia usług związanych z działalnością Grupy XTB ujętej w Taksonomii nieﬁnansowej
UE.
Spółki z Grupy XTB nie wyemitowały ekologicznych obligacji lub dłużne papiery wartościowe w celu
ﬁnansowania określonych zidentyﬁkowanych rodzajów działalności zgodnych z systematyką.
b) wskaźnik nakładów inwestycyjnych
wskaźnik nakładów inwestycyjnych - odsetek nakładów inwestycyjnych kwaliﬁkujących się do
systematyki
nakłady inwestycyjne (tys. zł)
część nakładów
inwestycyjnych (%)
Działalność kwaliﬁkująca się
do systematyki
188 tys. zł
1,5%
Działalność niekwaliﬁkująca
się do systematyki
12 349 tys. zł
98,5%
SUMA
12 537 tys. zł
100,0%
Dla wskaźnika nakładów inwestycyjnych:
● podstawę stanowiły nakłady inwestycyjne w Grupie XTB w łącznej wysokości ok. 12 537 tys. zł
skalkulowane na podstawie przepisów MSR/MSSF wskazanych w załączniku do
Rozporządzenia 2178;
● na potrzeby analizy licznika zidentyﬁkowano nakłady inwestycyjne związane z działalnością
ujętą w Taksonomii nieﬁnansowej UE w kwocie odpowiadającej równowartości ok. 188 tys. zł.
Nakłady inwestycyjne zakwaliﬁkowane do systematyki stanowią jedną inwestycję obejmującą rzeczowe
aktywa trwałe (środek transportu) ﬁnansowaną leasingiem i dotyczącą działalności ujętej w punkcie 6.5
systematyki związanej z łagodzeniem zmian klimatycznych oraz adaptacją do zmian klimatu.
Przedmiotowe nakłady inwestycyjne zostały ujęte w księgach rachunkowych zgodnie z przepisami
MSSF 16 Leasing pkt 53 lit. h).
Grupa XTB nie przyjęła planu inwestycyjnego planu dotyczącego nakładów inwestycyjnych, o którym
mowa w pkt 1.1.2 załącznika nr 1 do Rozporządzenie 2178. Spółki z Grupy nie emitowały obligacji
ekologicznych lub innych papierów wartościowych w celu ﬁnansowania określonych zidentyﬁkowanych
nakładów inwestycyjnych kwaliﬁkujących się do systematyki.
39
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
c) wskaźnik wydatków operacyjnych
wskaźnik wydatków operacyjnych - odsetek wydatków operacyjnych kwaliﬁkujących się do
systematyki
wydatki operacyjne
inwestycyjne (tys. zł)
część wydatków operacyjnych
(%)
Działalność kwaliﬁkująca się
do systematyki
0
0,0%
Działalność niekwaliﬁkująca
się do systematyki
24 185 tys. zł
100,0%
SUMA
24 185 tys. zł
100,0%
Dla wskaźnika wydatków operacyjnych przeprowadzono analizę pozycji składowych wydatków
operacyjnych zgodnie z deﬁnicją Taksonomii nieﬁnansowej UE w wyniku której wartość mianownika dla
wskaźnika obrotu została obliczona na ok. 24 185 tys. zł. Na wskazaną powyżej wartość składają się w
szczególności niekapitalizowane koszty prac badawczo – rozwojowych w łącznej kwocie ok. 23 736 tys.
zł co odpowiada ok. 98% wartości zidentyﬁkowanych wydatków operacyjnych oraz wydatki związane z
bieżącą obsługą aktywów trwałych Grupy i utrzymywania ich we właściwej kondycji (w szczególności
koszty związane z naprawami oraz remontami czy koszty sprzątania) w łącznej kwocie ok. 449 tys. zł.
Mając na uwadze model biznesowy Grupy XTB polegający na dostarczaniu produktów, usług i
rozwiązań technologicznych w zakresie obrotu instrumentami ﬁnansowymi oraz fakt, iż wartość
zidentyﬁkowanych wydatków operacyjnych uznawana jest za nieistotną z punktu widzenia skali
działalności Grupy XTB na potrzeby kalkulacji wskaźnika wydatków operacyjnych skorzystano z
możliwości przypisania dla licznika tego wskaźnika wartości równej zeru.
10 Etyka działalności
Kodeks Etyki
Grupa XTB dokłada należytej staranności w celu zapewnienia, że prowadzone działania są zgodne z
prawem, regulacjami wewnętrznymi, standardami rekomendowanymi dla systemu zarządzania
zgodnością w zakresie przeciwdziałania korupcji oraz systemu ochrony sygnalistów w spółkach
notowanych na rynkach organizowanych przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie S.A.,
zasadami współżycia społecznego, dobrymi praktykami rynkowymi i zasadami uczciwej konkurencji, a
wszelkie decyzje dotyczące działalności Grupy XTB podejmowane są w odpowiednim trybie, na
podstawie rzetelnych danych i w sposób minimalizujący ryzyko wystąpienia konﬂiktu interesów.
40
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Od 2019 roku w XTB funkcjonuje Kodeks Etyki, który określa podstawowe normy, zasady postępowania i
wartości, których powinni przestrzegać pracownicy oraz osoby współpracujące.
Wszyscy pracownicy zobowiązani są do odpowiedzialnego i etycznego zachowania, przestrzegania
zasad wynikających z Kodeksu Etyki, jak również uczciwego postępowania we wszystkich działaniach i
kontaktach między pracowniczych i biznesowych.
Kodeks Etyki zawiera postanowienia odnoszące się do:
● zasad etycznych we wzajemnych relacjach;
● zasad etycznych dotyczących lojalności, uczciwości i konﬂiktu interesów;
● zasad etycznych dotyczących upominków i lojalności wobec kontrahentów, partnerów
biznesowych i klientów detalicznych;
Analogiczne rozwiązania są stosowane przez spółki zależne poprzez zwyczajowe stosowanie
wypracowanych zasad postępowania oraz korporacyjnych relacji w ramach Grupy XTB.
Aspekty etyczne stanowią istotny element szkolenia wdrożeniowego dla każdego nowego pracownika
zatrudnionego w Spółce. Wszyscy nowi pracownicy zapoznają się z wewnętrznymi procedurami i
regulaminami, w tym także z Kodeksem Etycznym i zobowiązują się do przestrzegania jego zapisów.
Formalne odniesienie do poszanowania praw człowieka w ramach Grupy XTB znajdują się w
Regulaminie Pracy oraz w Kodeksie Etyki. Wszelkie wątpliwości co do zgodności prowadzonych działań
z aspektami dotyczącymi ochrony praw człowieka, zgodnie z zapisami Kodeksu Etyki powinny być
zgłaszane w ramach procedury anonimowego zgłaszania nieprawidłowości.
W latach 2020-2021 nie miały miejsca skargi dotyczące potencjalnych naruszeń standardów etycznych.
W latach 2020-2021 nie wystąpiły zgłoszenia skarg potencjalnych naruszeń etycznych.
Przeciwdziałanie korupcji
W XTB nie została przyjęta natomiast formalna polityka antykorupcyjna. Niemniej charakter
prowadzonej działalności oraz wymagania regulacyjne dotyczące spółek z Grupy XTB jako podmiotów
rynku ﬁnansowego (w szczególności regulacje odnoszące się do obszaru przeciwdziałaniu praniu
pieniędzy oraz ﬁnansowaniu terroryzmu nakładają na pracowników liczne ograniczania kształtujące
świadomość poszczególnych komórek organizacyjnych w zakresie etyki postępowania oraz ograniczeń
prawnych w relacjach z partnerami oraz sankcjami związanymi z ich naruszeniem.
W ramach Grupy XTB przyjęte zostały polityka zarządzania zachętami oraz regulamin zarządzania
konﬂiktami interesów. Ponadto wszelkie zakupy scentralizowane (tj. w Polsce) realizowane są zgodnie z
dedykowaną procedurą zakupu dóbr i usług.
W ramach Grupy XTB w latach 2020-2021 nie odnotowano zgłoszonych/potwierdzonych przypadków
korupcji.
41
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz ﬁnansowaniu terroryzmu
XTB jest tzw. podmiotem obowiązanym w rozumieniu przepisów przepisami ustawy o przeciwdziałaniu
praniu pieniędzy oraz ﬁnansowaniu terroryzmu.
Mając na uwadze konieczność zapewnia zgodności z powyższymi przepisami w XTB przyjęta została
tzw. Procedura AML określająca szczegółowe rozwiązania w tym obowiązki pracowników
poszczególnych działów w obszarze przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz ﬁnansowaniu terroryzmu.
Przedmiotowa procedura określa m.in. zasady postępowania oraz obowiązki związane z powyższym
obszarem pracowników odpowiednio Działu Sprzedaży, Działu Globalnego Wsparcia Klientów, Działu
Finansów i Księgowości, Działu Prawnego i Compliance, Działu Współpracy z Partnerami Zewnętrznymi
oraz Działu Rozwoju IT.
W latach 2020-2021 nie zostały zidentyﬁkowane nieprawidłowości z udziałem pracowników Grupy XTB
w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz ﬁnansowaniu terroryzmu
Anonimowe zgłaszanie naruszeń
W XTB funkcjonuje procedura anonimowego zgłaszania nieprawidłowości określająca zasady
dokonywania przez pracowników anonimowych zgłoszeń rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń
prawa, w tym naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz ﬁnansowaniu
terroryzmu, procedur wewnętrznych i standardów etycznych. Naruszenia zgłaszane są w dedykowanym
formularzu elektronicznym zapewniającym anonimowość. Zgłoszenia otrzymywane są przez Członka
Zarządu ds. Prawnych a w przypadku, gdy naruszenie dotyczy Zarządu lub poszczególnych jego
Członków, zgłoszenie otrzymywane jest przez Radę Nadzorczą. Jednocześnie w przypadku gdy lokalne
przepisy lub regulacje są bardziej rygorystyczne niż zasady określone w powyższej procedurze należy
stosować te bardziej rygorystyczne zasady.
Pracownicy są zobowiązani wewnętrznymi regulacjami m.in. standardami etycznymi opisanymi w
Kodeksie Etyki, aby reagować na wszelkie nieprawidłowości. Każda osoba ma prawo i może zgłosić ww.
naruszenia w sposób poufny i chroniący ją przed działaniami o charakterze represyjnym, dyskryminacją
lub innymi rodzajami niesprawiedliwego traktowania zgodnie z procedurą anonimowego zgłaszania
naruszeń. Wszelkie zgłoszenia są rozpatrywane z należytą powagą, rzetelnie, sprawiedliwie i w pełnej
dyskrecji.
Weryﬁkowanie zgłoszeń odbywa się przez upoważnionych do tego pracowników, co pozwala na
rzetelne i bezstronne wyjaśnianie zastrzeżeń.
42
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
11 Ochrona danych
W XTB w celu ochrony prywatności oraz danych osobowych wprowadzone zostały następujące
procedury wewnętrzne:
● Regulamin ochrony przepływu informacji poufnych oraz stanowiących tajemnicę zawodową w
XTB
● Polityka bezpieczeństwa ochrony danych osobowych w XTB
● Polityka bezpieczeństwa IT.
W latach 2020 - 2021 roku Spółka nie otrzymała żadnych zgłoszeń od organów regulacyjnych
dotyczących klientów/pracowników/współpracowników w zakresie naruszenia przepisów W latach
2020 - 2021 miały miejsce pojedyncze sytuacje, w których klienci zgłaszali naruszenie ich danych
osobowych. W każdym takim przypadku zostały podjęte odpowiednie działania, mające na celu
zminimalizowanie negatywnych potencjalnych konsekwencji tych zdarzeń. W pojedynczych,
uzasadnionych przypadkach o naruszeniu poufności danych osobowych klientów został
poinformowany Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych.
W latach 2020-2021 nie miały miejsca w Grupie XTB incydenty związane z wyciekiem, kradzieżą lub
utraty informacji nt. klientów/pracowników/współpracowników.
12 Zgodność z przepisami
Grupa XTB prowadzi działalność w ściśle regulowanym otoczeniu, nakładającym na Grupę XTB
określone istotne zobowiązania w zakresie wielu międzynarodowych i lokalnych regulacji oraz
przepisów prawnych. Grupa XTB podlega regulacjom dotyczącym m.in.:
● praktyk sprzedaży, włącznie z pozyskiwaniem klientów i działalnością marketingową;
● utrzymywania kapitałów na określonym poziomie;
● praktyk w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy i ﬁnansowaniu terroryzmu oraz procedur
identyﬁkacji klientów (KYC);
● obowiązków raportowania do organów regulacyjnych;
● obowiązków dotyczących ochrony danych osobowych oraz przestrzegania tajemnicy
zawodowej;
● obowiązków w zakresie ochrony inwestorów i przekazywania im odpowiednich informacji na
temat ryzyka związanego ze świadczonymi usługami maklerskimi; oraz
43
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
● nadzoru nad działalnością Grupy;
● informacji poufnych i ich wykorzystywania, zapobiegania bezprawnemu ujawnianiu informacji
poufnych, zapobiegania manipulacjom na rynku;
● podawania informacji do wiadomości publicznej jako podmiot notowany na rynku
regulowanym.
Grupa podlega nadzorowi określonych organów nadzoru regulacyjnego oraz organów administracji
publicznej w jurysdykcjach, w których Grupa prowadzi działalność.
Grupa utworzyła funkcję compliance (nadzoru zgodności z prawem) dla każdej spółki Grupy
świadczącej usługi maklerskie, aby zapewnić przestrzeganie przepisów i wymogów regulacyjnych,
którym podlega Grupa.
Działem Prawnym i Compliance na poziomie Grupy XTB kieruje Dyrektor Działu, które jest jednocześnie
Członkiem Zarządu ds. Prawnych i podlega bezpośrednio Prezesowi Zarządu. Dział Prawny i
Compliance podzielony został na cztery następujące zespoły: Zespół Kontroli Wewnętrznej, Zespół
Nadzoru Zgodności z Prawem, Zespół Wsparcia Operacyjnego oraz Zespół ds. Przeciwdziałania Praniu
Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu. Na potrzeby zarządzenia ryzykiem w powyższym obszarze
przyjęte zostały dedykowany regulamin compliance oraz procedura związana z zarządzeniem ryzykiem
prawnym i regulacyjnym.
Szczegółowe informacje nt. opisu i zarządzania ryzykiem regulacyjnym zostały opisane Sprawozdaniu
Zarządu z działalności za rok zakończony 31 grudnia 2021 roku.
W latach 2020-2021 nie zostały nałożone na spółki z Grupy XTB sankcje związane z naruszeniami
przepisów w obszarze środowiska, praw człowieka i praw pracowniczych, bezpieczeństwa i higieny
pracy, incydentów korupcyjnych, działań antykonkurencyjnych czy poufności danych.
Szczegółowe informacje nt. istotnych lub potencjalnie istotnych postępowań sądowych oraz
postępowań przed organami administracji zostały opisane w Sprawozdaniu Zarządu z działalności za
rok zakończony 31 grudnia 2021.
13 Ryzyko dotyczące zagadnień nieﬁnansowych
Ryzyko związane z zagadnieniami nieﬁnansowymi
Mając na uwadze model biznesowy Grupy XTB kluczowymi aspektami nieﬁnansowymi punktu widzenia
jego istotności dla działalności Grupy są obszary pracowniczy, praw człowieka i etyki, przeciwdziałania
korupcji.
44
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Ryzyko związane z obszarem pracowniczym
W ramach Grupy XTB przyjęta została dedykowana Procedura zarządzenia ryzykiem kadrowym
określająca zasady i tryb zarządzenia tym ryzykiem w ramach polityki zarządzenia ryzykiem
operacyjnym.
Identyﬁkacja i ocena ryzyka oraz ustalenie metody przeciwdziałania ryzyku dokonywana jest przez Dział
Zarządzania Zasobami Ludzkimi na bieżąco.
Poniżej zamieszczono informacje nt. czynników ryzyka związanych z obszarem pracowniczym.
● rotacja pracowników na stanowiskach kluczowych,
● czynniki psychospołeczne – stres w miejscu pracy nasilony przez izolację spowodowana
pandemią i pracą zdalną,
● długotrwała absencja chorobowa,
● wysoka rotacja pracowników,
● niedobór wysoko wykwaliﬁkowanych specjalistów,
● oszustwa, defraudacje, nieetyczne praktyki.
Określenie wpływu ryzyka kadrowego polega na ustaleniu przewidywanych skutków jakie wpłyną na
realizację zadań oraz osiąganie celów organizacji. Natomiast szczegółowy opis zarządzania ryzykiem
jest uwzględniony w przywołanej procedurze.
Ryzyko w obszarze poszanowania etyki i praw człowieka
Konsekwencje naruszeń zobowiązań i norm etycznych oraz zobowiązań związanych z prawami
człowieka, poza ewentualnymi konsekwencjami ﬁnansowymi skutkowałoby pogorszeniem wizerunku
Grupy co mogłoby wpłynąć na przyszłe relacje z klientami oraz potencjalnymi klientami.
Grupa XTB identyﬁkuje wpływ na relacje społeczne w następujących obszarach:
● działania edukacyjne;
● poszanowanie praw człowieka.
Grupa XTB zarządza powyższymi relacjami poprzez podejmowanie działań w obszarze rzetelnej
komunikacji, stosowanie postanowień Kodeksu Etycznego, przejrzystych warunków współpracy oraz
zapewniania zgodności w obszarze compliance.
Ryzyko związane z przeciwdziałaniem korupcji
Wiarygodność Grupy XTB oraz transparentność w działaniach jest kluczowa dla wizerunku Grupy XTB
jako zaufanego dostawcy rozwiązań w zakresie obrotu instrumentami ﬁnansowymi.
45
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Wystąpienie incydentu korupcyjnego mogłoby mieć negatywne skutki wizerunkowe dla Grupy XTB,
mogące utrudniać w przyszłości kontakty biznesowe jak również naruszyć reputację Grupy XTB jako
wiarygodnego oraz rzetelnego partnera biznesowego. Działania związane z zarządzeniem ryzykiem
korupcji dotyczą w szczególności stosowania Kodeksu Etyki oraz opisanych we wcześniejszej części
sprawozdania polityki, procedury i regulaminu.
14 Fundacja XTB
W grudniu 2020 roku zarejestrowana została Fundacja XTB.
Przedmiotem działalności fundacji jest w szczególności:
● wzrost przedsiębiorczości oraz innowacyjności, w szczególności w obszarze nowych
technologii oraz rynku ﬁnansowego,
● podnoszenie świadomości oraz wiedzy ekonomicznej, ﬁnansowej oraz związanej z nowymi
technologiami,
● działalność naukowo-badawcza ora promocja rozwiązań wypracowanych w ramach
działalności Grupy Kapitałowej XTB,
● wspieranie oraz organizowanie wszelkich inicjatyw związanych z promocją instytucji
ﬁnansowych i nowych technologii;
● wspieranie ﬁnansowe, przekazywanie wiedzy lub doradztwo biznesowe na rzecz wybranych
przedsiębiorców;
● działanie w zakresie społecznej odpowiedzialności biznesu, zrównoważonego rozwoju;
● promocja zatrudnienia i edukacji oraz wyrównywanie szans na rozwój;
● inicjowanie oraz wspieranie aktywności pracowników grupy kapitałowej XTB;
● działalność charytatywna oraz społeczna, w szczególności mającą na celu wyrównywanie
szans oraz pomoc osobom niepełnosprawnym i wykluczonym.
Działalność Fundacji w 2021 roku, ze względu na pandemię Covid-19 i trwający tryb pracy zdalnej, była
ograniczona. Czas ten został poświęcony na opracowanie kierunków działania i poszukiwanie
możliwości współpracy z jednostkami zewnętrznymi w celu realizacji założeń statutowych Fundacji.
46
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Roczne sprawozdania Fundacji są dostępne na stronie korporacyjnej Grupy XTB.
W marcu 2021 roku umową darowizny został przekazany (Szkole Podstawowej w Piasecznie) sprzęt
komputerowy o wartości ok. 6 tys. zł.
Planowane przez Fundację działania w obszarze społecznym
● systematyczne poszerzanie bazy wiedzy dla każdego poziomu zaawansowania systematyczne
uzupełnianie naszych edukacyjnych materiałów wideo o stenogram, aby ułatwić ich odbiór
osobom słabiej słyszącym
● zwiększenie zaangażowania w programy wspierające rozwój i innowacyjność polskich
przedsiębiorców
● systematyczny wzrost nakładów na cele charytatywne oraz rozwój obszaru partnerstwa w
projektach społecznych kontynuacja programu przekazywania wymienianego w ﬁrmie, ale
nadal sprawnego sprzętu elektronicznego na cele charytatywne w celu usuwania barier i
przeciwdziałania wykluczeniu
● zwiększenie zaangażowania w projekty proekologiczne, m.in. sadzenie lasów zwiększenie
zaangażowania w projekty społeczne systematyczny wzrost przepracowanych godzin w
ramach wolontariatu
● podjęcie działań na rzecz zapobiegania wykluczeniu dzieci i młodzieży program edukacji
ekonomicznej dla dzieci i młodzieży oraz wsparcie ich kształcenia w zakresie przedmiotów
ścisłych
Niezależnie od powyższego, również spółki zależne podejmowały, stosownie do swojej skali,
indywidualne aktywności w obszarze charytatywnym adresując je głównie do lokalnych placówek oraz
instytucji medycznych.
47
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
Podpisy osób zarządzających
________________________________________
Omar Arnaout
Prezes Zarządu
________________________________________
Filip Kaczmarzyk
Członek Zarządu
________________________________________
Paweł Szejko
Członek Zarządu
________________________________________
Jakub Kubacki
Członek Zarządu
________________________________________
Andrzej Przybylski
Członek Zarządu
48
SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A.
Na temat informacji nieﬁnansowych za 2021 rok
WWW.XTB.PL
49