W ostatnich latach, zainteresowanie inwestowaniem i rynkiem kapitałowym w Polsce rośnie bardzo dynamicznie. Dane Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych wyraźnie pokazują, że od 2020 roku tempo przyrostu nowych rachunków maklerskich znacznie przyspieszyło. To pokazuje, że Polki i Polacy chcą, aby ich pieniądze pracowały i coraz częściej samodzielnie lokują kapitał na rynkach finansowych. Na koniec kwietnia, łączna liczba rachunków maklerskich w Polsce przekroczyła 2,1 mln.
XTB od lat konsekwentnie tworzy kompleksową aplikację inwestycyjną, która daje inwestorom wiele możliwości, by ich pieniądze pracowały. Jak pokazują wyniki Ogólnopolskiego Badania Inwestorów 2024, XTB wyróżnia się m.in. wysokim poziomem obsługi, niezawodną i funkcjonalną aplikacją inwestycyjną, szerokim dostępem do rynków zagranicznych, informacji i notowań, a także rozbudowaną ofertą edukacyjną*.
XTB z sukcesem realizuje strategię rozwoju, której priorytetem jest poszerzanie bazy klientów i docieranie do nowych grup inwestorów. Systematycznie rosnąca liczba aktywnych klientów, połączona z ich zwiększoną aktywnością transakcyjną, przełożyła się na rekordowy poziom przychodów operacyjnych, które wyniosły 580,3 mln zł (+4,4% r/r) w pierwszym kwartale 2025 roku. Skonsolidowany zysk netto wyniósł 193,9 mln zł wobec 302,7 mln zł rok wcześniej przy rosnących, zgodnie z zapowiedziami, kosztach działalności operacyjnej na poziomie 315,8 mln zł. Zwiększony poziom kosztów wynikał głównie z wyższych nakładów na kampanie marketingowe, wyższych kosztów wynagrodzeń i świadczeń pracowniczych związanych ze wzrostem zatrudnienia oraz wyższych kosztów prowizji, wynikających z większych kwot zapłaconych dostawcom usług płatniczych, za pośrednictwem których klienci deponują swoje środki na rachunkach transakcyjnych w XTB.
Pierwszy kwartał 2025 roku był dla XTB udany pod względem poszerzania bazy klientów oraz budowania marki globalnej, czyli realizacji priorytetowych celów naszej strategii rozwoju. W szczególności cieszy mnie wzrost liczby nowych klientów oraz ich aktywności inwestycyjnej. To pokazuje, że umiemy skutecznie docierać do nowych grup klientów, którzy zwiększają swoją aktywność inwestycyjną w okresach zmienności rynkowej. Rosnąca liczba klientów to fundament naszego rozwoju w kolejnych latach i na tym będziemy się nadal koncentrować – komentuje Omar Arnaout, prezes zarządu XTB.
Struktura przychodów i aktywa klientów
Analizując przychody XTB pod kątem klas instrumentów można zauważyć, że w I kwartale 2025 r. największy udział (52,3%) miały CFD oparte na indeksach, w tym w szczególności niemiecki indeks akcji DAX (DE40), czy amerykańskie indeksy US 100 i US 500. Drugą najbardziej dochodową klasą aktywów były instrumenty CFD oparte na towarach – bazujące na notowaniach cen gazu ziemnego, złota oraz kawy. Ich udział w strukturze przychodów wyniósł 29,1% (wobec 48,7% rok wcześniej). Przychody na instrumentach CFD opartych o waluty stanowiły 13,5% (wobec 23,2% rok wcześniej), a najbardziej dochodowymi w tej klasie były CFD oparte o parę walutową EURUSD oraz kryptowaluty: ripple i bitcoin.
W pierwszym kwartale 2025 roku, klienci XTB bardzo aktywnie inwestowali w akcje i fundusze ETP (w tym fundusze ETF), a obrót tymi instrumentami wzrósł o 121,3% r/r do 4,1 mld USD. Na rynkach UE, blisko 80% pierwszych transakcji nowych klientów XTB to właśnie transakcje na akcjach i ETP oraz opartych o ten instrument Planach Inwestycyjnych. W pierwszym kwartale roku, klienci XTB na rynkach UE przeprowadzili 11 mln transakcji na tych instrumentach.
Niesłabnącym zainteresowaniem cieszy się również oferta oprocentowania wolnych środków, co odzwierciedla dynamiczny wzrost depozytów netto, które na koniec marca 2025 roku wyniosły 4,1 mld zł i były wyższe o 117,6% r/r.
Aktywa klientów XTB na koniec pierwszego kwartału 2025 roku wyniosły 30,3 mld zł. W tym 15,5 mld zł stanowiła wartość nominalna instrumentów posiadanych przez klientów na rachunkach (akcje i ETP), 4,2 mld zł to środki pieniężne klientów, a ponad 10,6 mld zł stanowiła wartość nominalna instrumentów CFD.
Rekordowy wzrost liczby klientów i ich aktywności inwestycyjnej
W pierwszym kwartale 2025 roku, XTB pozyskało rekordowe 194,3 tys. nowych klientów (+49,8% r/r), czyli zgodnie z kwartalnym celem zakładającym przyrost o 150-210 tys. klientów. Na koniec marca 2025 roku z platformy inwestycyjnej i aplikacji mobilnej XTB korzystało łącznie 1,54 mln klientów w porównaniu z 1,01 mln na koniec I kwartału 2024. Z kolei w dniach 1- 28 kwietnia 2025 r. do grona klientów XTB dołączyło kolejne 56,4 tys. nowych inwestorów.
Skokowo wzrosła również liczba aktywnych klientów, osiągając rekordowy poziom 735,4 tys. co oznacza wzrost o 76,5% r/r.
Ambitne plany produktowe i dalsza ekspansja zagraniczna
W 2025 roku XTB planuje nadal wzbogacać swoją ofertę o produkty dla każdego, kto chce by jego pieniądze pracowały, zarówno aktywnie jak i pasywnie. W pierwszym kwartale w aplikacji pojawiła się nowość w segmencie inwestowania długoterminowego – konto PEA we Francji. Z kolei inwestorzy w Wielkiej Brytanii zyskali możliwość przenoszenia swoich kont ISA do XTB. Zgodnie z zapowiedziami, XTB przygotowuje się do wprowadzenia do swojej oferty opcji i handlu kryptowalutami. Realizacja tegorocznego planu produktowego jest uzależniona od wielu czynników zewnętrznych, w tym m.in. uzyskania niezbędnych zgód regulacyjnych.
Budując globalną markę, XTB przygotowuje się do rozpoczęcia działalności w Indonezji (planowane na I połowę roku) oraz w Brazylii, gdzie trwa proces pozyskiwania niezbędnych licencji. Z kolei w Chile XTB pozyskała już licencję agenta papierów wartościowych, która umożliwia oferowanie klientom akcji oraz funduszy ETF. W perspektywicznym regionie Bliskiego Wschodu, XTB otworzyła w ostatnich tygodniach drugie biuro w Dubaju.
Dążymy do tego, by aplikacja XTB stała się pierwszym wyborem dla osób, które chcą by ich pieniądze pracowały – zarówno pasywnie, jak i aktywnie. Zdajemy sobie sprawę z tego, jak ważna jest nie tylko bogata oferta produktowa, ale także sprawny proces onboardingu nowych klientów czy ich wsparcia, kiedy tego potrzebują. Jesteśmy przygotowani technologicznie do tego, by efektywnie obsługiwać coraz więcej klientów, w tym na nowych, perspektywicznych rynkach Ameryki Łacińskiej czy Indonezji – podsumowuje Omar Arnaout.
Dziennik „Puls Biznesu” opublikował wyniki rankingu Giełdowa Spółka Roku 2024, wyróżniający najlepsze spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Drugi raz z rzędu zajęliśmy 1. miejsce w rankingu głównym.
Giełdowa Spółka Roku to jeden z najstarszych, najbardziej prestiżowych i kompleksowych rankingów na polskim rynku kapitałowym. W tym roku, wyboru spółki dokonało 80 analityków giełdowych, doradców inwestycyjnych i zarządzających, reprezentujących domy i biura maklerskie, fundusze emerytalne i inwestycyjne.
Eksperci ocenili, która spółka ma najbardziej kompetentny zarząd, odniosła w roku poprzednim najbardziej spektakularny sukces, może się pochwalić najlepszą w giełdowej stawce jakością produktów i usług, najlepiej prowadzi relacje z inwestorami i ma najciekawsze perspektywy rozwoju.
Więcej o rankingu można przeczytać tutaj: https://www.pb.pl/oto-najlepsze-spolki-gieldowe-1239061
oraz w artykule podsumowujacym 2024 rok w XTB:
https://www.pb.pl/dla-xtb-rok-2024-byl-rokiem-przeksztalcenia-w-fintech-1239049
